Yield Farming wird oft mit riskanten Unternehmungen mit verrückten Renditen in Verbindung gebracht und sorgt für großes Aufsehen. Mit Ethereums jüngstem…
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Yield Farming wird oft mit riskanten Unternehmungen mit verrückten Renditen in Verbindung gebracht und sorgt für großes Aufsehen. Angesichts des jüngsten Erfolgs von Ethereum fragen sich immer mehr Nutzer, wie sie ihre neu erworbene Kryptowährung nutzen können, um noch mehr Rendite zu erzielen. Krypto-Enthusiasten möchten wissen, wie sie das Beste aus ihrem Krypto-Geld herausholen können. Viele von ihnen wenden sich nun der Ertragslandwirtschaft zu.
Obwohl die Mechanik kompliziert sein kann, ist die Ertragslandwirtschaft im Grunde recht einfach. Um es ganz einfach auszudrücken: Beim Yield Farming werden Ihre Gelder gespeichert und Sie erhalten Belohnungen. Diese Belohnungen werden manchmal in Form von Dividenden ausgezahlt. Normalerweise sind diese Belohnungen hoch und können Ihren ursprünglichen Einsatz sogar verdoppeln, aber sie sind mit einem hohen Risiko verbunden. Sie können Ihren Einsatz verdoppeln, verlieren aber auch die Hälfte oder mehr davon. Allerdings gibt es Strategien, die weniger riskant und nachhaltiger sind.
Ertragslandwirte speichern ihre Kryptowährungen oft in mehreren dezentralen Finanzanwendungen (DeFi), um Erträge zu generieren. Sie können diese Mittel auch auf verschiedene Anwendungen übertragen und so Ihren Ertrag weiter vervielfachen. Dies ist normalerweise der „landwirtschaftliche“ Aspekt der Ertragslandwirtschaft. Da sich das gesamte DeFi-Ökosystem in diesem Jahr auf ein Allzeithoch vervielfacht, fragen sich viele, wie sie die größtmögliche Rendite erzielen können.
Warum sollte also jemand Yield Farming ausprobieren? Einfach. Sie tun es, um Gewinn zu machen. Die Gewinne sind in der Regel hoch, was sie trotz der riskanten Natur der Ertragslandwirtschaft attraktiv macht. Und außerdem: Wenn Sie eine große Menge an Kryptowährungen auf einer Börse haben, bringt diese normalerweise nicht allzu viel. Durch die Verwendung einer DeFi-Anwendung funktioniert Ihre Kryptowährung für Sie, während Sie sie besitzen. Sie sind außerdem dezentralisiert, was sie privat und schnell macht. Sie müssen nicht zu einer Bank gehen, alle Ihre Know-Your-Customer (KYC)-Informationen angeben und auf die Genehmigung warten. Sie können einfach ein Konto einrichten und mit der Ertragslandwirtschaft beginnen, wenn Sie über die Kryptowährung verfügen.
Seien Sie vorsichtig, wenn Sie einige Protokolle verwenden. Wenn Sie sich bei einer bestimmten (DeFi-)Anwendung nicht sicher sind, überprüfen Sie deren Verlauf und prüfen Sie, ob sie vollständig geprüft ist. Wenn Sie zu irgendeinem Zeitpunkt ein Fehlverhalten vermuten, sollten Sie Ihr Geld abheben. In jedem Fall ist es am besten, Ihre Gelder sorgfältig zu überwachen.
Ertragslandwirtschaft vs. Abstecken
Sie fragen sich vielleicht: „Ist das Aufbewahren meiner Gelder und das Erhalten von Belohnungen nicht dasselbe wie Wetten?“ Es ist wahr, dass Sie beim Einsatz Ihr Geld sperren und dadurch Belohnungen erhalten. Es gibt jedoch einen grundlegenden Unterschied. Beim Abstecken nutzen Sie Ihre Ressourcen zur Unterstützung einer bestimmten Blockchain. Durch Yield Farming konzentrieren Sie sich lediglich darauf, die größtmögliche Rendite für die Kryptowährung zu erzielen, die Sie sperren.
Außerdem ist Yield Farming nur ein Bestandteil der dezentralen Finanzierung. Während Sie Krypto zur Unterstützung einer dezentralen Anwendung einsetzen können, bedeutet das nicht unbedingt, dass Sie sich an dezentraler Finanzierung beteiligen. DeFi versucht, die traditionelle, zentralisierte Finanzwelt wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, jährliche prozentuale Rendite usw. widerzuspiegeln und all diese auf die dezentrale Finanzwelt anzuwenden. Wenn Sie diese DeFi-Methoden nutzen, um mit Krypto mehr Krypto zu generieren, betreiben Sie Yield Farming.
Wenn Sie 1.000 USD einsetzen, um ein bevorstehendes Blockchain-Projekt oder einen Altcoin zu unterstützen, und die Belohnungen an Sie zurückerhalten, handelt es sich hierbei nicht um Yield Farming. Sie unterstützen diese Kryptowährung und verdienen Belohnungen. Sie nutzen die Anwendung selbst nicht zur Ertragsgenerierung. Wenn Sie jedoch eine dezentrale Anwendung (dapp) verwenden, die die traditionelle Finanzwelt widerspiegelt und diese Dapp Ihre Kryptowährung generiert, verfolgen Sie eine grundlegende Yield-Farming-Strategie. Wenn Sie es wie ein Sparkonto abschließen und einen jährlichen prozentualen Ertrag erzielen, dann ist das Yield Farming. Obwohl der Begriff normalerweise mit komplizierteren Mechanismen in Verbindung gebracht wird, handelt es sich hierbei um Yield Farming in seiner grundlegendsten Form.
Yield Farming könnte eine dezentrale Finanzstrategie der Zukunft sein, daher ist es gut, sich damit vertraut zu machen, wenn Sie der Typ Mensch sind, der gerne Strategien für sein Einkommen entwickelt. Es ist üblich, dass Yield-Farmer ihre Mittel auf verschiedenen Plattformen verteilen, um die größtmöglichen Erträge zu erzielen. Dies würde als „Fruchtfolge“ bezeichnet werden. Wenn Sie eine ansehnliche Menge an Krypto angehäuft haben und damit mehr verdienen möchten, könnte Yield Farming Ihre Möglichkeit sein, Krypto-Einnahmen zu vervielfachen.
Da die meisten Yield-Farming-Tools in der Ethereum-Blockchain weit verbreitet sind und Ethereum ein beispielloses Niveau erreicht, waren Yield-Farming-Anwendungen wie Compound und MakerDao noch nie so verbreitet. Sobald die Gasgebühren auf der Ethereum-Blockchain gelöst sind oder dezentrale Finanzanwendungen auf anderen Blockchains weit verbreitet sind, könnte sich Yield Farming einer weit verbreiteten Nutzbarkeit als regelmäßiges Sparen in einer traditionellen Bank nähern.
Während Sie mit einem regulären Sparkonto 0,1 % des jährlichen effektiven Jahreszinses, der jährlichen prozentualen Rendite, als zusätzliches Zinsgeld, das Sie erhalten, wenn Sie Geld auf einem Sparkonto lassen, erzielen, können Sie mit Yield Farming vielleicht bis zu 6–30 % generieren. , manchmal sogar 100 %, indem Sie einen Beitrag leisten oder Ihre Mittel umschichten.
Liquiditätspools
Der vielleicht einfachste Weg, Yield Farming zu sehen, sind Liquiditätspools. Dies ist häufig bei Uniswap und anderen dezentralen Börsen zu beobachten, die von Uniswap abgeleitet sind, wie z. B. SushiSwap, da der Code Open Source ist. Oberflächlich betrachtet sind Liquiditätspools ein recht einfaches Konzept. Dabei handelt es sich um große Mengen an Kryptowährungen, die von denjenigen gebündelt werden, die bereit sind, ihre Kryptowährungen darauf anzulegen. Diese Kryptowährungen ermöglichen es dezentralen Börsen, über Token-Paare zu verfügen, die Sie austauschen können, wie zum Beispiel Ethereum (ETH) / Chainlink (LINK).
Was erhalten Sie, wenn Sie diesem Pool etwas hinzufügen? Sie erhalten eine Rendite für Ihre Investition. Bei Uniswap erhalten diejenigen, die Geld in den Pool einzahlen, jedes Mal, wenn Sie das Paar verwenden, Zinsen aus den geliehenen Mitteln. Die Paare haben genau den gleichen Wert. Wenn Sie beispielsweise Ethereum (ETH) und Chainlink (LINK) als Paar in Uniswap einbringen, erhalten Sie jedes Mal eine Belohnung, wenn dieses Paar verwendet wird.
Beim Tausch von Token fällt für Nutzer eine Gebühr von 0,3 % an. Diese Gebühr von 0,3 % wird unter den Liquiditätspool-Anbietern im Verhältnis zu dem, was sie investieren, aufgeteilt. Bei anderen Pools wie SushiSwap können die Belohnungen anders ausfallen. Anbieter von Liquiditätspools haben eine Vielzahl von Optionen, um herauszufinden, was am besten zu ihnen passt. Dies führt dazu, dass DeFi-Benutzer verschiedene dezentrale Börsen wählen, um Liquiditätspoolmittel für diejenigen bereitzustellen, die ihren Zielen besser entsprechen. Einige, die nicht über große Mittel verfügen, können sich für einen Anbieter wie SushiSwap anstelle von Uniswap entscheiden, da SushiSwap über ein Belohnungssystem verfügt, das für diejenigen, die nicht über so viel Einsatz verfügen, möglicherweise vorteilhafter ist.
Wofür werden diese Pools verwendet? Wenn Sie sich jemals an einer dezentralen Börse (DEX) befinden und zwei Token wie Ethereum (ETH) gegen Chainlink (LINK) austauschen möchten, verwenden Sie Gelder aus dem Pool. Dies ist eine Lösung für das Kauf- und Verkaufsmodell zentralisierter Börsen. Anstelle einer Börse, die Ihre Gelder verwahrt, verwenden Sie stattdessen ein Peer-to-Peer-Modell. An einer traditionellen Börse fungiert die Börse als Verwahrstelle, um einen Käufer für die von Ihnen verkauften Aktien zu finden. Dezentrale Börsen arbeiten mit automatisierten Market Makern. Es verwendet intelligente Verträge, Protokolle, die auf Mathematik und Code basieren, um diesen Austausch durchzuführen. Banken sind zentrale Behörden
Um den in einer Anwendung gesperrten Gesamtwert anzuzeigen, können Sie DeFi Pulse verwenden. Der Begriff „Total Value Locked“ (TVL) ist ein Maß für den Gesamtbetrag der Gelder, die auf DeFi-Marktplätzen gesperrt sind. Diese geben auch einen Anhaltspunkt für die Menge der eingezahlten Kryptowährungen in den Liquiditätspools verschiedener DeFi-Anwendungen.
Verbindung
Liquiditätspools sind die einfachste Variante des Yield Farming. Allerdings verdankt die Ertragslandwirtschaft ihren Ruf der Nutzung von Investitionsprämien und der erneuten Investition dieser Prämien in verschiedene Liquiditätspools. Jeder Liquiditätspool verfügt über einen eigenen Belohnungs-Token, den der Liquiditätsanbieter erhält, wenn er Mittel bereitstellt.
Hier verwenden wir Compound als Beispiel. Obwohl mehrere Anwendungen wie Aave und MakerDao Compound in TVL übertreffen können, war Compound eines der Protokolle, bei denen die Ertragslandwirtschaft wirklich explodierte. Die Tatsache, dass man zusammengesetzte Token erhalten kann, wenn man Mittel einzahlt, macht es wirklich attraktiv.
Mit Compound können Sie Token für hohe Renditen beisteuern, z. B. 6,96 % APY für Basis-Attention-Token oder 8,58 % für USDC.
Sie können Stablecoins als Sicherheit wie DAI in Compound und andere DeFi-Anwendungen einsetzen, um hohe Erträge zu erzielen. Anschließend können Sie einen Kredit aufnehmen und mit den von Ihnen als Sicherheit hinterlegten Werten auf Token auf anderen Plattformen umsteigen und diese reinvestieren. Um es einfach zu halten, können Sie in der obigen Tabelle beispielsweise 2.000 US-Dollar in Ether (ETH) investieren und einen Kredit davon für bis zu 60 % seines Wertes in demselben oder einem anderen Token aufnehmen, sagen wir mal Sagen wir zum Beispiel 1200 $ Tether. Sie können dieses Darlehen dann verwenden, um auf ein anderes DeFi-Protokoll zur ETH umzusteigen. Und wenn der Preis günstig ist, können Sie Ihr Darlehen mit einem leichten Gewinn wieder in Compound einzahlen, um noch mehr Ertrag zu erzielen.
Dies ist nur ein Beispiel und keine Finanzberatung. Es empfiehlt sich immer, mit einem Finanzberater zu sprechen, bevor man finanzielle Risiken eingeht.
Mithilfe des DeFi-Tarifs auf der Website können Sie bei jedem Kredit prüfen, wo Sie Ihr Geld umverteilen können. Es handelt sich um einen Aggregator für diejenigen, die den Wert einer Münze im Vergleich zu anderen Märkten sehen möchten.
Natürlich bestehen hohe Risiken, da Kryptowährungen wie ETH sehr volatil sind. Dies sollten Sie im Hinterkopf behalten, wenn Sie über Yield Farming nachdenken. Beachten Sie außerdem die Gasgebühren der von Ihnen verwendeten Blockchain.
Für komplizierte Formen der Ertragslandwirtschaft sollten Sie möglicherweise auch solche in Betracht ziehen, die an Stablecoins wie Dai (DAI) oder USD Tether (USDT) gebunden sind, die durch den US-Dollar (USD) gedeckt sind. Warum? Kryptowährungen sind derzeit oft ein volatiler Markt. Durch die Verwendung eines Stablecoins, der durch USD gedeckt ist, ist es für den Ertragsbauer klarer, genau zu wissen, wie viel er einbringt.
Wenn Sie beispielsweise mit USD vertraut sind, ist die Abbuchung von USD von einem Konto für Sie messbarer als der Preis einer Kryptowährung. Das Abheben von 1.000 USD ist weitaus einfacher vorstellbar als das Abheben von 1 Ethereum, da sich der Wert von Ethereum kurzfristig ändern kann. 1 Ethereum kann an einem Tag auf 1250 USD und an einem anderen Tag auf 1100 USD steigen, was es für den Ertragsbauern komplizierter macht.
Es gibt viele Anwendungen wie MakerDao, Synthetic, Aave, Balancer und andere, die eine ganze Reihe komplizierter Strategien ermöglichen. Das dezentrale Finanzwesen kann ein ebenso großes Problem sein wie die traditionelle Finanzwelt.
Risiken der Ertragslandwirtschaft
Smart Contract Bugs – Der Vorteil eines automatisierten Market Makers besteht darin, dass er auf Code läuft, sobald die Bedingungen erfüllt sind. Obwohl die Technologie im Laufe der Zeit immer besser geworden ist, besteht immer noch die Möglichkeit, dass sie ausgenutzt wird
Liquidation – Wenn Ihre Sicherheiten unter den Betrag fallen, den Sie leihen, wird eine Strafe auf Ihre Sicherheiten erhoben. Dies kann auch passieren, wenn der Wert Ihrer Kryptowährung sinkt.
Gasgebühren – Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Geld in irgendetwas auf der Ethereum-Blockchain stecken, wenn die Gasgebühren hoch sind. Ein neues Protokoll könnte das bald ändern. Derzeit könnten die Gasgebühren jedoch genauso hoch sein wie Ihr Ertrag, wenn Sie nicht Beträge in die Zehntausende einzahlen. Sie können jedoch zu Liquiditätspools beitragen, die niedrigere Gasgebühren haben, oder warten, bis Ethereum überschaubar ist.
Schlussgedanken
Ertragslandwirtschaft kann äußerst lukrativ sein, birgt jedoch auch ein gewisses Risiko. Da DeFi wächst, wäre es interessant, mehr Versicherungspolicen für Benutzer zu sehen. Wenn Sie ein höheres Maß an Sicherheit haben, dass Ihr Geld im Falle eines unvorhergesehenen Umstands geschützt ist, würden mehr einspringen. Natürlich ist der Bereich noch neu, was die Rendite so hoch macht. Je riskanter es ist, desto höher ist der Anreiz, Menschen in das Ökosystem aufzunehmen. Die Ertragsstrategien von Compound werden erst seit Juni 2020 eingesetzt. Und es gibt bereits komplizierte Strategien und technologische Innovationen. Es ist nur eine Frage der Zeit, bis das gesamte Ökosystem genauso lebendig wird wie die traditionellen zentralisierten Finanzmärkte.
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