Yield Farming vs. Staking: Was ist besser?

Mit Crypto Staking und Yield Farming haben Anleger zwei Möglichkeiten, ihre Kryptowährungen einzusetzen, um Belohnungen zu verdienen. Aber was sind die Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen den beiden und welche sollten Sie wählen, um passive Belohnungen zu verdienen? Dieser Vergleich zwischen Yield Farming und Staking vergleicht die Vorteile, Nachteile, Rentabilität und Risiken, damit Sie eine fundierte Entscheidung treffen können.

Yield Farming vs. Staking – Kurze Zusammenfassung

Beim Staking werden Kryptowährungen an Validator-Pools delegiert, die Transaktionen auf der Blockchain verarbeiten und für ihren Beitrag eine Belohnung erhalten. Auf der anderen Seite beinhaltet Yield Farming das Verleihen von Token an eine dezentrale Börse, um Käufern und Verkäufern Liquidität bereitzustellen, und es wird ein Teil der Handelsgebühren gezahlt. Gesamt, Das Staking von Krypto ist eine viel bessere Option für Anfänger um im Vergleich zum Yield Farming stabile Erträge zu erzielen. Investoren können die beliebtesten Token wie Ethereum, Solana und Cardano einsetzen, um aufgrund ihrer stabilen Marktkapitalisierung langfristig attraktive APYs zu verdienen. Yield Farming neuerer Coins kann viel höhere Renditen liefern, birgt jedoch das Risiko undurchdringlicher Verluste und ist daher nur für erfahrene Anleger geeignet.

Was ist Yield-Farming?

Yield Farming ist der Prozess des Verleihens von Token an eine dezentrale Börse, um Liquidität zu schaffen und den Krypto-Handel zwischen Käufern und Verkäufern zu erleichtern. Als Gegenleistung für die Bereitstellung von Liquidität können Yield-Farmer einen Prozentsatz der Transaktionsgebühren für dieses Paar verdienen. Das Konzept des Yield Farming ist der Kreditvergabe im traditionellen Bankwesen sehr ähnlich, obwohl die erzielten Zinsen viel höher sind. Die Einnahmen werden in der nativen Kryptowährung ausgezahlt, die an den Liquiditätsanbieter verliehen wird.

Yield-Farming-Profis:

• Yield-Farming-Bedingungen sind im Vergleich zum Staking im Allgemeinen recht flexibel. Benutzer müssen ihre Vermögenswerte nicht für einen festgelegten Zeitraum sperren, um die höchste Rendite zu erzielen. Im Wesentlichen können sie Liquidität entfernen, wann immer sie wollen. Es ist von Vorteil, wenn das Vermögen eines Anlegers einem bestimmten Liquiditätspool zu stark ausgesetzt ist und er sich zurückziehen möchte. Wenn ein Liquiditätspool einen ausreichend hohen APY bietet, können Händler dem Liquiditätspool weitere Token hinzufügen, um mehr Belohnungen zu verdienen
• Abhängig von ihrem bevorzugten Kryptowährungspaar haben Yield-Farmer Zugang zu höheren Zinssätzen
• Yield Farming bietet keine stabilen Erträge und kann sich ohne Vorankündigung schnell ändern. Im Gegensatz dazu sind Staking-Raten von Anfang an festgelegt und werden oft zusammen mit der Sperrfrist angezeigt. Langfristige Anleger könnten daher von den volatilen Renditen mit Yield Farming abgeschreckt werden

Nachteile der Ertragslandwirtschaft:

• Yield Farming war anfällig für Diebstähle und Teppichzüge
• Lukrative Renditen haben zu einer Zunahme der Anzahl von Investoren geführt, was die individuellen Renditen verwässert
• Risiko eines undurchdringlichen Verlustes und letztendlich hätte der Anleger durch den Verkauf auf dem Markt höhere Gewinne erzielen können
• Die Renditen sind im Vergleich zum Staking sehr volatil und unvorhersehbar
• Nicht geeignet für Anfänger, die mit DeFi und dezentralen Börsen unerfahren sind

Was ist Staking?

Staking ist der Prozess, bei dem ein einzelner Proof-of-Stake (PoS)-Token für einen bestimmten Zeitraum an eine Kryptowährungs-Staking-Börse oder eine unterstützte Wallet delegiert wird. Der Token-Pool wird verwendet, um Transaktionen auf dem jeweiligen Netzwerkprotokoll zu validieren, neue Blöcke zu erstellen und neu geprägte Coins als Staking-Belohnungen zu verteilen. Die Belohnung basiert prozentual auf der Anzahl der eingeschlossenen Token. Für eine vollständige Definition von Krypto-Staking und wie es funktioniert, lesen Sie diesen Artikel.

Staking-Profis:

• Yield Farming kann teuer sein, da es die Bereitstellung gleicher Liquidität für beide Paare erfordert. Beim Staking besteht jedoch nur eine einzige Token-Anforderung. Das macht es zu einer besseren Option für Anfänger, die gerade erst in den passiven Einkommensbereich der Kryptowährung eingetreten sind
• Das Abstecken ist zwar nicht so hoch wie das Yield Farming, bietet aber auch hohe APYs. NEXO, eine der führenden Krypto-Kreditplattformen, bietet bis zu 16 % jährliche prozentuale Rendite auf bestimmte Krypto-Assets
• Yield Farming bietet keine stabilen Erträge und kann sich ohne Vorankündigung schnell ändern. Im Gegensatz dazu sind Staking-Raten von Anfang an festgelegt und werden oft zusammen mit der Sperrfrist angezeigt. Langfristige Anleger könnten daher von den volatilen Renditen mit Yield Farming abgeschreckt werden
• Einfacher für Anfänger mit verfügbaren 1-Klick-Staking-Plattformen

Staking-Nachteile:

• Nur auf Proof-of-Stake-Coins beschränkt
• Kann bei Locked-Staking-Vereinbarungen möglicherweise Geld verlieren, wenn der zugrunde liegende Vermögenspreis fällt
• Staking-Belohnungen sind inflationsbereinigt nicht so lukrativ wie Yield Farming
• Kryptowährungs-Staking-Plattformen, insbesondere zentralisierte Börsen, können eine prozentuale Provision auf die Belohnungen von bis zu 15 % erheben.

Was sind die Unterschiede zwischen Yield Farming und Staking?

Die Hauptunterschiede zwischen Staking und Yield Farming sind in der folgenden Tabelle aufgeführt.

Ertragslandwirtschaft	Abstecken
Ein Kryptowährungspaar muss dem Liquiditätspool hinzugefügt werden, um Belohnungen zu verdienen	Es ist nur eine einzige Kryptowährung erforderlich, um Belohnungen aus den Staking-Pools zu verdienen
Es besteht keine Verpflichtung, das Vermögen für einen bestimmten Zeitraum zu sperren. Anleger können ihre Handelspaare jederzeit zurückziehen, wenn es ihnen für andere Zwecke passt, was ihnen eine größere Flexibilität hinsichtlich ihres Vermögens gibt.	Bei den meisten Formen des Stakings müssen Anleger ihr Vermögen für einen bestimmten Zeitraum sperren, der von einer Woche bis zu mehreren Monaten reichen kann. Dies kann zu höheren Renditen führen, erhöht aber auch das Risiko einer erheblichen Wertminderung, wenn der Markt während der Lock-in-Phase nach unten geht
Anleger können auf die Marktbedingungen reagieren, indem sie ihre Token schnell aus den Liquiditätspools abziehen und gegen andere Coins, Stablecoins oder sogar Fiat-Währungen eintauschen.	Anleger können sich nicht zurückziehen, bis die Staking-Periode abgelaufen ist, und können daher nicht auf den sich verändernden Kryptowährungsmarkt reagieren.
Die Zinserträge sind beim Yield Farming viel höher	Die Zinserträge sind beim Staking geringer
Nur für erfahrene Anleger geeignet, die das Risiko undurchdringlicher Verluste mit höheren Renditen akzeptiert haben.	Geeignet für Anfänger, die Gewinne erzielen möchten, indem sie eine kontrollierte Menge an Token über eine seriöse Staking-Plattform oder Wallet mit stabilen Renditen hinterlegen.

Zu berücksichtigende Faktoren bei der Wahl zwischen Staking und Yield Farming

Investoren müssen den APY und die beste DeFi-Plattform in Betracht ziehen, bevor sie sich zwischen Staking und Yield Farming entscheiden. Traditionell entscheiden sich erfahrene Anleger für beides. Sie tun dies jedoch nur, nachdem sie die folgenden Faktoren berücksichtigt haben.

• Art des Tokens. Die Marktkapitalisierung des Tokens wird einen immensen Einfluss auf die Renditen haben, die es erzielen kann. Eine höhere Marktkapitalisierung bietet im Allgemeinen niedrigere Renditen, da sich mehr Personen im Pool befinden. Zum Beispiel wird das Staking der weltgrößten Altcoin, Ethereum, den Benutzern einen niedrigeren APY bieten. Dies liegt daran, dass es mehr Staking-Pools und einen größeren Wettbewerb gibt, wodurch die Anzahl der verteilten Belohnungen verringert wird.
• Mögliche Renditen. Das Sperren eines Vermögenswerts in einem Liquiditätsprotokoll oder einer Börse ermöglicht es dem Netzwerk, ihn stärker zu nutzen, was höheren Belohnungen entspricht. Während das Abstecken flexible Bedingungen bietet, ist die jährliche prozentuale Rendite im Allgemeinen niedrig. Im Fall von Yield Farming gibt es jedoch kaum Sperranforderungen, sodass dies für diejenigen wünschenswerter sein kann, die nach flexiblen Anlagemöglichkeiten suchen.
• Feste oder flexible Laufzeiten. Staking bietet in den meisten Fällen eine feste Staking-Rendite. Der Vorteil davon ist, dass die Anleger im Voraus berechnen können, wie viel Geld sie verdienen werden, wenn sie die Einsatzvereinbarung unterzeichnen. Für Ertragsbauern besteht jedoch nicht das gleiche Maß an Flexibilität, da das Ökosystem extrem volatil ist. Ohne Sicherheitsnetz für Investoren ist Yield Farming eher für erfahrene Kryptowährungsinvestoren geeignet.

Yield Farming vs. Staking-Risiken

Es ist wichtig zu bedenken, dass Yield Farming und Staking Teil des Kryptowährungs-Ökosystems sind, das größtenteils eine spekulative Anlageklasse ist. Daher müssen Anleger vor einer Anlage die folgenden Risiken beachten.

• Chancenrisiko. Dieses Einsatzrisiko beinhaltet das Sperren von Vermögenswerten, um einen höheren APY zu erwerben. Wenn der Markt für die eingesetzte Kryptowährung bullisch wird, kann die Person nicht mit dem Kryptomarkt interagieren. Das bedeutet, dass sie möglicherweise die Gelegenheit verpassen, von den großen Gewinnen mit Krypto-Preispumpen zu profitieren. Da gesperrte Assets von einer Smart-Contract-Vereinbarung abhängen, können die Bedingungen nicht spontan geändert werden. Beim Yield Farming gibt es keine derartigen Probleme, da das Abheben von Token aus dem Liquiditätspool viel flexibler ist als das erstere.
• Wertminderungsrisiko. Dies ist mit Liquidity Farming verbunden, was möglicherweise zu einem vorübergehenden Verlust führen kann. Dies bedeutet, dass die Renditen niedriger sein können als die Zinsen, die ein Anleger verdienen kann, wenn er sein Vermögen in eine private Brieftasche steckt. Darüber hinaus könnte der Fiat-Wert beim Abheben der Gelder geringer sein als der ursprüngliche Betrag.
• Volatilitätsrisiko. Volatilitätsrisiken sind sowohl beim Yield Farming als auch beim Staking üblich. Der Wert von Vermögenswerten, die in Staking-Pools und Ertragsfarmen gehalten werden, kann aufgrund plötzlicher Marktvolatilität sinken. Dies ist bei festen Stake-Vereinbarungen von größerer Bedeutung, da der Eigentümer nicht in der Lage sein wird, seine Bestände zu liquidieren, um Kursrückgänge abzumildern.
• Plattformrisiko. Die Verwendung einer zentralisierten Börse birgt ein höheres Ausfallrisiko, das zu Geldverlusten führen kann, da der Eigentümer seine Krypto-Assets nicht verwahrt. Beim Staking und Yield Farming über dezentrale Plattformen hingegen werden die Vermögenswerte direkt über Smart Contracts hinterlegt. Es verhindert, dass die DEXs direkten Zugriff auf das Vermögen eines Anlegers haben. Um herauszufinden, welche die besten Yield-Farming-Plattformen sind, lesen Sie diesen Artikel.
• Smart-Contract-Risiko. Während Smart Contracts nicht geändert werden können und einen Großteil des Prozesses innerhalb des Kryptoraums automatisieren, sind sie nicht ohne Risiko. Technische Probleme oder Fehler im Code, die zu erheblichen Änderungen der Token-Metriken führen und zu Verlusten führen. Darüber hinaus gab es Fälle von DeFi-Hacks, die mehrere Projekte ausgenutzt haben.

Welches soll man wählen: Yield Farming oder Staking?

Da das Abstecken mit mehreren einfach zu bedienenden Absteckplattformen nicht viel Aufwand erfordert, ist es besser für Anfänger geeignet. In den meisten Fällen beinhaltet der Staking-Prozess nur das Halten der Krypto-Assets in einer Kryptowährungsbörse, und die Belohnungen werden generiert. Insgesamt ist es eine großartige Möglichkeit, langfristig Staking-Gewinne zu erzielen, die weniger anfällig für die Volatilität des Kryptowährungsmarktes sind, wenn man Yield Farming vergleicht.

Im Gegensatz dazu können sich erfahrene Krypto-Inhaber für Yield Farming entscheiden, um potenzielle Gewinne mit seriösen Liquiditätsanbietern zu maximieren. Yield Farming hat im Durchschnitt deutlich höhere APYs als Staking. Darüber hinaus besteht eine angemessene Flexibilität, um im Falle einer Marktrichtungsänderung Mittel aus einem Liquiditätspool zu entfernen.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der Unterschied zwischen Farming und Staking?

Yield Farming beinhaltet das Verleihen von Krypto-Assets an einen Liquiditätsanbieter, um den Handel zwischen Käufern und Verkäufern zu erleichtern. Staking bedeutet das Delegieren von Token für den Betrieb eines Blockchain-Netzwerks durch die Validierung von Transaktionen.

Ist Yield Farming riskanter als Staking?

Ja, Yield Farming wird weithin als deutlich riskanter als Staking angesehen, da dezentralisierte Plattformen und spekulative Token Opfer von Rug-Pull-Programmen geworden sind. Das Staking von Krypto ist weniger riskant, da es einen Beitrag zum Blockchain-Protokoll beinhaltet, das für langfristige passive Investoren stabiler ist.

Abschluss

Staking und Yield Farming sind beides gute Optionen, um eine passive Einkommensstrategie zu generieren. Diejenigen, die in die Feinheiten der Blockchain-Technologie eingeweiht sind und kurzfristige Gewinne erzielen möchten, können sich für Yield Farming entscheiden, das deutlich höhere Belohnungen bietet, aber mehr Risiken beinhaltet. Auf der anderen Seite können Anfänger, die stabile und langfristige Einnahmen mit Qualitätsprojekten suchen, den einfacheren Weg des Stakings gehen. Allerdings bergen beide Methoden Volatilitätsrisiken, da der Wert der Vermögenswerte vom Kryptowährungsmarkt bestimmt wird.

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Kevin Grove

Kevin begann 2016 im Kryptowährungsbereich und begann in Bitcoin zu investieren, bevor er ausschließlich mit digitalen Währungen auf verschiedenen Brokern, Börsen und Handelsplattformen handelte. Er gründete HedgewithCrypto, um informative Leitfäden über Bitcoin zu veröffentlichen und seine Erfahrungen mit der Nutzung einer Vielzahl von Krypto-Börsen auf der ganzen Welt zu teilen.

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