Inhaltsverzeichnis
- Was ist Yield-Farming?
- Was ist Staking?
- Unterschiede
- Ähnlichkeiten
- Für wen ist Yield Farming geeignet?
- Für wen ist Staking geeignet?
- Abschließende Gedanken
Haftungsausschluss: Das Folgende dient nur zu Informationszwecken und sollte nicht als Finanzberatung ausgelegt werden.
Der Aufstieg der dezentralen Finanzierung (DeFi) hat es den Benutzern ermöglicht, ihre Portfolios zu diversifizieren und passives Einkommen durch Strategien zu erzielen, die als Staking und Yield Farming bekannt sind.
Diese beiden Methoden funktionieren jedoch unabhängig voneinander und dienen unterschiedlichen Arten von Anlegern. Während der Reiz, ertragreiches passives Einkommen zu verdienen, einer der größten Vorteile von DeFi ist, ist es wichtig, dass Neulinge verstehen, wie sich diese beiden Möglichkeiten unterscheiden.
Dieser Artikel befasst sich genauer mit Yield Farming und Staking und erklärt ihre wichtigsten Gemeinsamkeiten und Unterschiede.
Was ist Yield-Farming?
Yield Farming ist der Prozess der Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle wie Liquiditätspools und Leih- und Verleihdienste. Es bietet Belohnungen in Form von Zinsen, wobei ein Teil der Transaktionsgebühren an den Ertragsbauern gezahlt wird.
DeFi-Plattformen wie Smart Contract-fähige dezentrale Börsen (DEXs) erleichtern den Krypto-Handel durch Automated Market Makers (AMMs). Liquiditätsanbieter können Gelder in einen Liquiditätspool einzahlen und AMMs nutzen, um automatisierten Handel durchzuführen. Im Gegenzug erhalten sie Belohnungen wie LP-Token (Liquidity Provider). Yield-Farmer können auch Krypto-Gelder aus Yield-Farming-Pools zu oft lukrativen Zinssätzen verleihen und leihen.
Was ist Staking?
Staking ist der Prozess, bei dem sich Benutzer verpflichten, ihre Krypto-Assets zu sperren, um ein Proof-of-Stake-Blockchain-Netzwerk zu sichern. Staker richten einzelne Knoten ein, um Transaktionen zu validieren und dem Blockchain-Netzwerk neue Blöcke hinzuzufügen.
Benutzer, die ihre Kryptogelder in einem Staking-Pool sperren, erhalten Staking-Belohnungen für die Sicherung von Blockchain-Netzwerken vor böswilligen Akteuren. Das Blockchain-Netzwerk wählt zufällig einen Validierungsknoten aus, wobei High-Stake-Knoten eine größere Chance haben, Transaktionen zu validieren. Mit dem Hinzufügen jedes neuen Blocks verdienen die Benutzer Governance-Token und einen Prozentsatz der Gebühren der Plattform.
Unterschiede
Sowohl Yield Farming als auch Staking sind innovative Methoden zur Generierung passiven Einkommens, unterscheiden sich aber in mehrfacher Hinsicht.
Komplexitätsstufen
Yield Farming und Staking unterscheiden sich in ihrem einfachen Zugang und den damit verbundenen Lernkurven. Yield Farming ist in der Regel komplizierter, da es intensiver Forschung bedarf, um rentable Investitionen zu tätigen.
Liquiditätsanbieter müssen einen Liquiditätspool identifizieren, der gute Zinssätze für die Bereitstellung von Liquidität bietet. Dann müssen sie sich für ein Token-Paar entscheiden und eine DeFi-Plattform auswählen, die entweder einen anpassbaren Liquiditätspool oder einen Gleichgewichts-Liquiditätspool bietet. In ähnlicher Weise müssen Kreditgeber und Kreditnehmer ein DeFi-Protokoll finden, das wenig oder keine Besicherung für Kredite erfordert.
Tauchen Sie ein in den Liquiditätspool
Staking ist viel einfacher zu erlernen, da Benutzer einfach einen Staking-Pool in einem Proof-of-Stake-Netzwerk auswählen müssen, um ihre Krypto-Assets zu staken. Da das Abstecken normalerweise eine Sperrfrist beinhaltet, in der die Spieler ihre Einzahlung für einen bestimmten Zeitraum nicht abheben können, ist der Prozess meist passiv, sobald die Benutzer ihre Einsätze getätigt haben. Im Gegensatz zum Yield Farming, das ein aktives Management erfordert, um höhere Erträge zu erzielen, erfordert das Abstecken von den Benutzern wenig Aufwand.
Einzahlungsfristen
Flexibilität ist ein wesentlicher Faktor in der Debatte zwischen Yield Farming und Staking.
Yield-Farmer müssen ihre Kryptos nicht in einem Liquiditätspool sperren, um Belohnungen aus Yield-Farming-Protokollen zu verdienen. Es steht ihnen frei, jedem Liquiditätspool Liquidität zur Verfügung zu stellen oder ihre Token zurückzuziehen, wenn die Renditen für ihren Geschmack nicht hoch genug sind. In Ermangelung eines minimalen Lock-up-Pools können Ertragsbauern sogar ihre Gelder von einem Pool in einen anderen verschieben, um ihren Gewinn zu maximieren.
Beim Staking hingegen handelt es sich um feste Sperrfristen, in denen Benutzer ihren Einsatz nicht zurückziehen können. Die intelligenten Verträge von Staking-Protokollen stellen programmgesteuert sicher, dass Benutzer vor Ablauf der Laufzeit kein Geld abheben können. Unabhängig von den Marktbedingungen können Sie kein Geld abheben oder von einem Pool zum anderen springen.
Transaktions Gebühren
Bei der Entscheidung zwischen Yield Farming und Staking können Gasgebühren ein Tiebreaker zwischen den beiden sein.
Wenn Yield-Farmer zwischen Liquiditätspools wechseln, um Gewinne zu maximieren, müssen sie Transaktionsgebühren zahlen, um Geldtransfers auszuführen. Benutzer im Ethereum-Netzwerk müssen möglicherweise exorbitante Gase für eine einfache On-Chain-Transaktion bezahlen. Die Landwirte müssen sicherstellen, dass die Zahlung hoher Gasgebühren ihre Rendite nicht schmälert, wenn sie zwischen Liquiditätspools wechseln.
Benutzer zahlen mehr Gas auf Ethereum für schnellere Transaktionen (Bildquelle)
Da beim Staking Benutzergelder gesperrt werden müssen, ohne die Möglichkeit, Pools zu wechseln, müssen Staker keine Transaktionskosten zahlen. Stattdessen verdienen sie einen Prozentsatz der Netzwerkgebühren, wenn sie Transaktionen validieren. Im Vergleich zu Liquiditätspools hat das Abstecken viel geringere Wartungskosten für die Generierung von Renditen.
Token-Anforderungen
Yield Farming und Staking unterscheiden sich in der Anzahl der Token, die Benutzer für ihre Investitionen benötigen.
Yield Farming erfordert ein Paar Token wie USDT-USDC oder BTC-ETH, um Liquiditätspools Liquidität bereitzustellen. Benutzer können ein flexibles Verhältnis dieser Token zum Handelspaar für anpassbare Pools bereitstellen. Sie müssen jedoch Token in einem Verhältnis von 50:50 an Gleichgewichtspools mit Handelspaaren mit gleichem Wert liefern.
Das Staking beinhaltet nur einen Token, den Benutzer im Staking-Pool sperren können, sodass Staker nicht zwei Token mit gleichem oder variablem Wert kaufen müssen, um Liquidität bereitzustellen. Dies reduziert die Gesamtkosten für die Teilnahme am Staking.
Gewinnprozentsatz
Rentabilität ist ein weiterer Unterscheidungsfaktor.
Yield Farming bietet eine dynamische und lukrative jährliche prozentuale Rendite (APY), die mit jedem Liquiditätspool variiert. Der APY schwankt in Abhängigkeit von mehreren Marktkennzahlen: verfügbare Liquidität, Arbitrage-Optionen und Gesamtvolatilität. Die Zinssätze für Yield Farming sind in der Regel höher als die Staking-Sätze, wobei neue Coins mehr Renditen bieten als Token mit hohem Kapital wie ETH.
Staking hingegen bietet einen festen APY, sodass Benutzer zukünftige Renditen berechnen und entsprechend planen können. Obwohl der Zinssatz niedriger ist als beim Yield Farming, ist ein stabiler Prozentsatz oft für risikoarme Anleger geeignet. Darüber hinaus verdienen diejenigen, die ihre Token für längere Zeiträume sperren, höhere APYs im Vergleich zu kurzfristigen Sperrfristen.
Investitionsrisiken
Benutzer müssen sich der Sicherheitsinfrastruktur und der damit verbundenen Risiken bewusst sein, wenn sie Yield Farming mit Staking vergleichen.
Yield-Farming-Protokolle unterliegen einer Vielzahl von Risiken, die zum Verlust von Benutzergeldern führen können. Bugs oder Fehler in Smart Contracts können zu einem Smart Contract-Risiko führen und das Protokoll anfällig für Hacking machen. Rug Pulls sind auch bei neuen Yield-Farming-Projekten mit zwielichtigen, anonymen Entwicklern an der Spitze ziemlich üblich. Untersuchungen haben gezeigt, dass Benutzer im Jahr 2021 mehr als 10 Milliarden US-Dollar durch DeFi-Hacks verloren haben.
Staking ist vergleichsweise sicherer, da Staker strenge Richtlinien befolgen müssen, um am Konsensmechanismus einer Blockchain teilzunehmen. In einer Proof-of-Stake-Blockchain können böswillige Benutzer ihre eingesetzten Vermögenswerte verlieren, wenn sie versuchen, das Netzwerk für größere Belohnungen zu manipulieren. Im Gegensatz zum Yield Farming ist Staking besser vor Hacks und Scams geschützt.
Vergänglicher Verlust
Wenn Yield-Farmer Liquiditätspools mit Liquidität versorgen, sind sie anfällig für etwas, das als „unbeständiger Verlust“ bezeichnet wird. Dies ist der Zeitpunkt, an dem sich der Preis der Token seit ihrer ersten Einzahlung ändert.
Liquiditätspools halten das Gleichgewicht aufrecht und passen sich den Token-Preisen während volatiler Marktbedingungen an. Wenn sich Benutzer entscheiden, ihr Vermögen abzuheben, wenn die Token-Preise von ihrem Einzahlungszeitpunkt abweichen, wird der vorübergehende Verlust dauerhaft.
Unbeständiger Verlust ist ein Risiko für Liquiditätspoolnutzer (Bildquelle)
Staking unterliegt jedoch keinem unbeständigen Verlust. Benutzer können verlieren, wenn die Token-Preise ihrer abgesteckten Vermögenswerte aufgrund eines Bärenmarktes fallen, aber da es keine Anpassung des Gesamtwerts in Liquiditätspools gibt, verlieren Staker kein Geld durch unbeständige Verluste.
Ähnlichkeiten
Trotz ihrer Unterschiede haben Yield Farming und Staking einige gemeinsame Merkmale.
Passives Einkommen
Yield Farming und Staking sind beides Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen. Benutzer, die nicht mit Krypto handeln möchten, können durch Yield Farming und Staking Zinsen auf ihre Bestände verdienen. Obwohl jede Strategie einen anderen APY bietet, können beide lukrativ sein und hohe Renditen bieten.
Anti-inflationär
Yield Farming und Staking bieten Anlegern neue Möglichkeiten, um hohe Inflationsraten in alten Märkten zu überwinden. Wenn Benutzer ihr Vermögen einfach in einer Krypto-Wallet aufbewahren, verdienen sie nichts. Anstatt Krypto im Leerlauf zu halten, kann es besser sein, es durch Yield Farming oder Staking-Protokolle zu investieren. Nutzer können Zinsen auf ihre Krypto-Bestände verdienen, um inflationsbedingten Wertverlusten entgegenzuwirken.
Volatilitätsrisiko
Benutzer, die sich entscheiden, in Yield-Farming- und Staking-Plattformen zu investieren, unterliegen der üblichen Volatilität auf Kryptomärkten. Token, die in Staking- und Liquiditätspools gehalten werden, können während rückläufiger Märkte an Wert verlieren. Sowohl Yield-Farmer als auch Staker können Geld verlieren, wenn die Preise insgesamt sinken. Tatsächlich können Landwirte einem zusätzlichen Liquidationsrisiko ausgesetzt sein, wenn ihre Sicherheiten an Wert verlieren und das Protokoll Vermögenswerte liquidiert, um Kosten zu decken.
Für wen ist Yield Farming geeignet?
Nicht alle Investoren sind geeignet, an Yield-Farming-Protokollen teilzunehmen. Yield Farming ist nur für Menschen mit einer sehr hohen Risikotoleranz praktikabel. Wenn Benutzer die richtigen Anlageratschläge nicht befolgen, besteht eine größere Chance, dass sie ihr Geld verlieren.
Yield-Farming-Plattformen bieten einen hohen APY, aber die erforderliche Anfangsinvestition ist auch höher als bei Staking-Plattformen. Aus diesem Grund ist Yield Farming ideal für Investoren, die über die notwendige Liquidität verfügen, um in diese Protokolle zu investieren.
Hinweis: Yield Farming erfordert weder Vieh noch landwirtschaftliche Geräte
Wenn Investoren frühzeitig in das Liquidity Mining für ein anstehendes Projekt einsteigen, können sie massive Zinsen verdienen. Neue Protokolle bieten häufig Anreize für Liquiditätspoolfinanzierungen mit höheren APYs. Investoren müssen jedoch auf Schwachstellen in Smart Contracts achten und sich für geprüfte Unternehmen mit doxierten und aktiven Entwicklerteams entscheiden.
Yield Farming ist auch geeignet, um passives Einkommen für Händler zu generieren, die Token mit geringem Handelsvolumen halten, und bietet die Möglichkeit, Zinsen auf ansonsten ungenutzte Vermögenswerte zu verdienen. Schließlich ist Yield Farming ideal für Anleger, die bei ihren Investitionen flexibel bleiben möchten und keine langen Sperrfristen bevorzugen.
Für wen ist Staking geeignet?
Anleger mit geringer Risikobereitschaft verdienen besser, indem sie ihr Vermögen einsetzen. Darüber hinaus ist das Abstecken aufgrund des geringen Risikos für Anfänger von Krypto-Benutzern, die die Feinheiten des Marktes noch nicht kennen, einfacher.
Staking ist eine der sichersten Methoden, um passives Einkommen zu generieren, indem einfach Kryptotransaktionen validiert und ein ausreichender Transaktionsdurchsatz verbessert werden. Darüber hinaus ist die Anfangsinvestition beim Staking viel geringer als beim Yield Farming, was es für eine breite Palette von Investoren zugänglich macht.
Das Abstecken hat auch den Vorteil, feste Zinssätze anzubieten, die den Benutzern helfen, die Renditen im Voraus zu berechnen, während sie Geld einzahlen. Benutzer bevorzugen möglicherweise einen stabilen APY aus ihren Investitionen, der ihnen helfen kann, ihre finanziellen Ergebnisse besser vorherzusagen.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Staking keine flexible Strategie ist, da die Protokolle Benutzergelder für einen festgelegten Zeitraum sperren. Wenn Benutzer kontinuierlichen Zugriff auf ihre Gelder benötigen, ist Staking möglicherweise nicht für sie geeignet. Und obwohl kurzfristige Staking-Optionen verfügbar sind, bieten sie normalerweise niedrigere APYs als Yield Farming.
Abschließende Gedanken
Yield Farming und Staking sind bewährte Methoden, um ein passives Einkommen für Krypto-Benutzer zu generieren. Abhängig von der Risikotoleranz, den Zinssätzen und der Präferenz für Flexibilität können Anleger eine dieser Strategien wählen, um ihr Krypto-Portfolio zu erweitern.
Sie können auch in Yield-Farming- und Staking-Plattformen investieren, um Ihre Krypto-Bestände zu diversifizieren. Aber zuerst müssen Sie zuerst Kryptowährungen kaufen. Kaufen Sie einfach Krypto über MoonPay mit einer Karte, einer mobilen Zahlungsmethode wie Google Pay oder einer Banküberweisung.
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