Über ein Jahrzehnt nach der Veröffentlichung des Genesis-Blocks im Bitcoin-Netzwerk hat die Blockchain-Technologie die Art und Weise verändert, wie Menschen ihr Geld investieren, wobei viele Plattformen im Krypto-Raum im Vergleich zu traditionellen Finanzen viel entspanntere Anforderungen an Investoren haben.
Im Vergleich zu herkömmlichen Vermögenswerten ist es für Anleger einfacher, sich in Kryptowährung einzukaufen. Jeder kann eine kostenlose Bitcoin (BTC)- oder Multi-Krypto-Geldbörse herunterladen und sich für einen der vielen verfügbaren Kryptowährungsbörsen anmelden. Viele Börsen verlangen immer noch nicht, dass Benutzer ihre Identität verifizieren, während andere nur dann eine ID-Verifizierung erfordern, wenn bestimmte Limits erreicht sind.
Vergleichen Sie dies mit dem Kauf von Aktien, wo fast jede Plattform Know Your Customer (KYC)-Verfahren hat, die Benutzer vor dem Kauf ihrer ersten Aktie abschließen müssen. Darüber hinaus können Benutzer nur Aktien von börsennotierten Unternehmen kaufen und keine Aktien von einem privaten Unternehmen besitzen.
Andererseits können Krypto-Investoren in Token investieren, die öffentliche oder private Unternehmen geschaffen haben. Investoren im Krypto-Raum können auch an Finanzierungsrunden in der Frühphase teilnehmen, einschließlich der Finanzierung in der Seed-Phase.
An traditionellen Märkten dürfen in der Regel nur akkreditierte Anleger und vermögende Privatpersonen teilnehmen. Im Gegensatz dazu kann die Finanzierung in der Seed-Phase bei Kryptoprojekten jedem mit einer Brieftasche die Teilnahme ermöglichen. Es liegt alles im Ermessen des Gründerteams. Jeremy Musighi, Head of Growth bei Balancer – einem automatisierten Portfoliomanager und einer Handelsplattform auf Ethereum – sagte gegenüber Cointelegraph:
„Krypto-Investoren haben Zugang zu einem Maß an Transparenz, das weit über das hinausgeht, was in anderen Anlageklassen möglich ist. Im Gegensatz zu Börseninvestoren, die Quartalsberichte analysieren können, die von einem sich selbst meldenden Unternehmen verfasst wurden, kann ein Krypto-Investor unerlaubt in Daten über die Leistung eines dezentralisierten Protokolls eintauchen und Schlüsselkennzahlen in Echtzeit oder auf historischer Basis verfolgen.“
Musighi fuhr fort: „Die Transparenz der Kommunikation zwischen den wichtigsten Mitwirkenden eines Kryptoprojekts untereinander und mit der breiteren Gemeinschaft ist auch der Art und Weise, wie börsennotierte Unternehmen arbeiten, um Lichtjahre voraus. Der Zugang zu genauen und gründlichen Informationen ist der Schlüssel zum Investieren, und ich denke, das ist Tag und Nacht, wenn man Krypto mit jeder anderen Anlageklasse vergleicht.“
Aufgrund der fehlenden Zentralisierung und niedrigeren Eintrittsbarrieren für Krypto-Investoren erfreut sich die Branche in Entwicklungsländern großer Beliebtheit. In Nigeria zum Beispiel haben 35 % der Bevölkerung im Alter von 18 bis 60 Jahren (33,4 Millionen Menschen) in diesem Jahr Krypto besessen oder damit gehandelt, wobei 52 % (17,36 Millionen) die Hälfte ihres Vermögens in Krypto halten. Dies ist hauptsächlich auf den fehlenden Zugang zu erschwinglichen traditionellen Finanzdienstleistungen in der Nation zurückzuführen. Kryptowährung ist eine einfachere und allgemein zugänglichere Alternative zu traditionellen Finanzdiensten (TradFi). TradFi ist normalerweise mit Einschränkungen und Bürokratie verbunden, die es für den Durchschnittsbürger anders machen, daran teilzunehmen.
Kryptowährung hat auch jüngere Investoren in den Raum gelockt, wobei der Wettbewerb zwischen Freunden und Familie einer der treibenden Faktoren dahinter ist. Leider glauben viele dieser jungen Investoren fälschlicherweise, dass der Kryptomarkt trotz seiner niedrigen Eintrittsbarriere reguliert ist. Ein leichterer Zugang zu Finanzinstrumenten kann jüngere Anleger anziehen, die möglicherweise nicht die Voraussetzungen für die Teilnahme an traditionellen Finanzen erfüllen.
Musighi glaubt, dass jüngere Investoren eher zu Kryptowährungen neigen, da sie mit Technologie aufgewachsen sind, und sagt: „Jüngere Investoren sind technisch versierter; Sie verbringen mehr Zeit online, erkennen den Wert digitaler Assets natürlicher und begreifen das Konzept der Kryptowährung leichter. Es ist keine Überraschung, dass die digitale Generation mehr von digitalem Geld angezogen wird.“
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Misha Lederman, Kommunikationsdirektorin bei Klever – einer dezentralen Krypto-Geldbörse – sagte gegenüber Cointelegraph: „Jeder mit einem Smartphone und einer Leidenschaft fürs Lernen kann in Kryptowährungen investieren. Die Wall Street hat die Aktien- und Rohstoffmärkte seit Jahrzehnten nach anderen Regeln gespielt als die Main Street. Mit Bitcoin und Krypto kann eine neue Generation von Durchschnittsanlegern früh und fair in der aufregendsten Branche unserer Zeit teilnehmen, konkurrieren und akkumulieren.“
Wie Investoren im Krypto-Raum Geld verdienen
Kryptowährung ist nicht nur für Investoren einfacher zugänglich und bietet Investoren mehrere Möglichkeiten, Geld zu verdienen. Innerhalb des Kryptomarktes gibt es verschiedene Untersektoren, darunter Token-Verkäufe und dezentralisierte Finanzen (DeFi).
Der Token-Verkauf war einer der ersten Teilsektoren, der im Krypto-Raum an Popularität gewann. Token-Verkäufe sind Fundraising-Runden, bei denen Investoren die nativen Token eines Kryptoprojekts kaufen können, bevor sie auf den freien Markt kommen. Die Idee ist, dass Investoren „früh einsteigen“ und einen Gewinn erzielen können, sobald die Token notiert sind. Dies liegt an der Erwartung, dass der Preis eines Tokens nach einer Notierung aufgrund von Spekulationen und erhöhter Liquidität steigen wird.
Token-Verkäufe gibt es in verschiedenen Formen, darunter:
Der ICO-Markt erreichte erstmals seinen Höhepunkt in der Popularität und überschritt 2017 die 1-Milliarden-Dollar-Marke. ICOs und die neueren Iterationen (IEOs, IDOs, IGOs usw.) waren für Investoren attraktiv, da sie anfangs sehr einfach zu erreichen waren und die Benutzer nur eine Krypto-Wallet teilnehmen. Jetzt gibt es jedoch zusätzliche Anforderungen wie KYC (für IEOs), Whitelists und Limits, wie viel Investoren zu einem Crowdsale beitragen können.
Unabhängig von diesen neuen Anforderungen ist es für Benutzer immer noch relativ einfacher, sich an Token-Verkäufen zu beteiligen als TradFi-Token-Verkäufe. Beispielsweise gelten für Börsengänge strengere Anforderungen. Außerdem verlangen einige Plattformen, dass Anleger mindestens 250.000 US-Dollar auf ihrem Konto haben oder dreimal gehandelt haben, bevor sie berechtigt sind.
DeFi ist ein weiterer Sektor im Krypto-Bereich, der großes Investoreninteresse geweckt hat. Dies liegt daran, dass der Sektor viele Protokolle innerhalb des Raums hat, einschließlich Yield Farming – ein Prozess, bei dem DEXs Liquidität im Austausch gegen Belohnungen in den nativen Token eines Projekts, Krypto-Lending- und -Borrowing-Plattformen und Staking zur Verfügung gestellt wird, was es Investoren ermöglicht, Zinsen auf Krypto zu verdienen Vermögenswerte, die in einem bestimmten Netzwerk gesperrt sind.
Solche Plattformen verlangen in der Regel, dass Anleger über eine persönliche, nicht verwahrte Brieftasche verfügen, in der sie die privaten Schlüssel kontrollieren. Investoren müssen diese Brieftasche mit einem Protokoll verbinden, das sie verwenden werden. Beispielsweise verwenden viele Investoren MetaMask, um sich mit DEXs und anderen Plattformen zu verbinden, wenn sie sich mit DeFi beschäftigen. Benutzer interagieren dann mit Protokollen direkt mit ihren zugehörigen Smart Contracts, um Staking, Liquidity Farming oder Lending/Borrowing durchzuführen.
Die dezentrale Finanzierung hat den Anlegern mehr Kontrolle über ihre Finanzen gegeben als TradFi, wo die Benutzer normalerweise einen Vermögensverwalter oder Makler haben, der die Prozesse abwickelt. Einige Protokolle automatisieren jedoch bestimmte Prozesse innerhalb des DeFi-Sektors.
HyperDex beispielsweise ist eine Plattform, die den Zugriff auf Standard-Finanzprodukte über DeFi ermöglicht. Die Plattform funktioniert über Container, sogenannte Cubes, ähnlich wie Liquiditätspools auf DEXs. Intelligente Verträge treiben diese Cubes an, und Benutzer können einen Cube nach ihren Vorlieben auswählen. Darüber hinaus können sie sich an verschiedenen Protokollen beteiligen, darunter Fixed-Income-Staking, Algorithmus-Trading und Race-Trading, ein Protokoll, das den Prognosemärkten ähnelt.
Yearn.Finance ist eine weitere Plattform, die in diesem Fall Smart Contracts verwendet, um den Prozess des Yield Farming zu automatisieren. Die Smart Contracts wechseln automatisch die Liquiditätspools, je nachdem, welcher die höchste Auszahlung hat. Während DeFi von den Benutzern verlangt, mit ihren Investitionen mehr Hand in Hand zu gehen, gibt es immer noch Protokolle, die bestimmte Aufgaben über Smart Contracts erledigen können. Vergleichen Sie dies mit dem traditionellen Finanzwesen, bei dem ein Dritter anstelle von automatisierten Smart Contracts, die den Benutzer in der Nähe des Protokolls und seiner Bestände halten, Aufgaben erledigen müsste.
Volatilität ist ein zweischneidiges Schwert
Volatilität ist ein weiterer Faktor auf dem Kryptomarkt, der sich darauf ausgewirkt hat, wie Menschen ihr Geld investieren. Da Kryptowährungen viel volatiler sind als herkömmliche Vermögenswerte, können Anleger viel höhere Renditen erwarten. Beispielsweise beträgt die durchschnittliche Rendite an der Börse 10 % pro Jahr.
Umgekehrt haben Kryptowährungsinvestoren von 50 % in einem Monat mit Blue-Chip-Coins wie Ether (ETH) bis zu 100 % an einem Tag mit Memecoins wie Dogecoin (DOGE) gesehen. Eine erhöhte Volatilität bringt jedoch auch die Möglichkeit eines höheren Abwärtstrends mit sich. Beispielsweise sind allein in diesem Jahr viele Kryptowährungen, darunter 72 der Top-100-Münzen, während des jüngsten Marktabschwungs um über 90 % gefallen.
Während die Ursache für diese hohe Volatilität möglicherweise nicht bekannt ist, haben Experten spekuliert, dass dies auf Faktoren wie mangelnde Regulierung und eine geringe Menge an institutionellem Geld im Raum zurückzuführen sein könnte.
Ungeachtet des Grundes für die hohe Volatilität haben viele Anleger versucht, daraus Kapital zu schlagen. Laut einer Studie von Cointelegraph aus dem Jahr 2019 sehen beispielsweise viele Investoren im Vereinigten Königreich Kryptowährungen eher als ein „schnell reich werden“-Programm. Viele der Befragten in der Studie hatten kein Verständnis für Kryptowährungen und investierten eher ohne Sorgfalt.
Ellie Le Rest, CEO von Colony – einem Avalanche-Ökosystembeschleuniger – sprach mit Cointelegraph über die Volatilität im Krypto-Raum und erklärte:
„Wir glauben, dass Volatilität eine gute Sache ist, einfach weil sie gewinnorientierte Anleger auf den Markt gelockt hat und dies auch weiterhin tun wird. Ihre Präsenz fördert die Entwicklung noch ausgefeilterer Protokolle und zuverlässiger, skalierbarer Infrastrukturen.“
Mangelnde Recherche seitens der Investoren hat dazu geführt, dass viele von ihnen durch betrügerische Projekte im Weltraum betrogen wurden. Laut einem Bericht von Cointelegraph gingen beispielsweise im Jahr 2021 Krypto im Wert von über 1 Milliarde Dollar an Betrüger verloren. Derselbe Bericht stellte fest, dass fast die Hälfte aller kryptobezogenen Betrügereien von Social-Media-Plattformen stammten.
„Für DeFi steckt es noch in den Anfängen, daher birgt es viele Risiken. Hacks und Exploits haben Milliarden von Dollar gekostet. Um DeFi zu einem sicheren und attraktiven Instrument für neue Investoren zu machen, müssen die Akteure der DeFi-Branche dem Benutzerschutz und der erhöhten Sicherheit höchste Priorität einräumen.“ sagt Lederman und fährt fort:
„Allerdings kann DeFi, wenn man die damit verbundenen Risiken versteht und sich angemessen auf diese Risiken einstellt, eine neue Welt voller Möglichkeiten für junge Krypto-Investoren anstelle von zentralisierten Kreditgebern oder alten Finanzinstituten eröffnen.“
Die Ergebnisse zeigen ferner, dass viele Investoren die Coins oder Projekte, in die sie investieren, nicht recherchieren. Stattdessen folgen sie eher den Empfehlungen von Social Media- oder YouTube-Influencern in der Hoffnung, reich zu werden. Trotzdem gibt es immer noch viele versierte Investoren in diesem Bereich. So folgten beispielsweise im März dieses Jahres viele Investoren ihren Lieblingsprojekten und profitierten, als ihre nativen Token nach großen Ankündigungen im Wert stiegen. Dieser Vorgang wird als „Kaufen des Gerüchts und Verkaufen der Nachrichten“ bezeichnet. Investoren können Einblicke gewinnen, indem sie der Projektgemeinschaft beitreten und sich über zukünftige Ankündigungen und Neuigkeiten informieren.
Vor- und Nachteile des Kryptomarktes für Investoren
Die Vorteile für Investoren im Krypto-Raum sind reduzierte Eintrittsbarrieren aufgrund von weniger Bürokratie und Regulierung im Raum. Anleger haben auch mehr Kontrolle über ihre Gelder, da sie sich nicht auf einen Makler oder Mittelsmann verlassen müssen, um ihre Bestände zu verwalten. Weitere Vorteile sind ein höheres Renditepotenzial durch das Halten und Handeln von Krypto und die vielen Protokolle innerhalb des DeFi-Sektors.
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Zu den Nachteilen für Anleger gehört eine höhere Verlustwahrscheinlichkeit aufgrund von Benutzerfehlern, Betrug und Hacking im Raum. Einer der größten Nachteile ist jedoch die Volatilität des Kryptomarktes im Allgemeinen, wobei auf enorme Vorteile normalerweise große Nachteile folgen.
Investoren haben einen einfacheren Weg zum Vermögensaufbau durch Kryptowährung, da sie viel einfacher zu erreichen sind als traditionelle Finanzen. Investoren müssen jedoch immer noch Due Diligence für die Projekte durchführen, in die sie investieren möchten, und nur das Geld riskieren, das sie sich leisten können, zu verlieren.
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