Wenn Sie keine Probleme mit Ihren Krypto-Investitionen haben möchten, sind Stablecoins ein ausgezeichneter Ausgangspunkt. Der Kryptowährungsmarkt ist ziemlich volatil, jeder Kryptoinvestor, der schon seit einiger Zeit in der Branche tätig ist, würde dies bestätigen.
Der Preis von Bitcoin stürzte 2018 um 65 Prozent und später in diesem Jahr um 80 Prozent ab. Es wird erwartet, dass er bis 2020 um etwa 30 % fallen wird. Bis Mai 2021 war er um etwa die Hälfte gefallen und fiel immer noch (zusammen mit mehreren anderen Münzen).
Der Markt kann sehr tief gehen, aber er kann auch sehr hoch steigen. Infolgedessen sind Krypto-Investitionen ausgezeichnet. Die Diversifizierung Ihres Portfolios kann Ihnen jedoch helfen, einen katastrophalen Verlust zu vermeiden, wenn der Markt zusammenbricht. Stablecoins sind auch für Leute von Vorteil, die die Volatilität von Bitcoin und anderen Coins nicht bewältigen können.
Was genau sind Stablecoins??
Stablecoins sind Krypto-Assets, deren Wert an eine Fiat-Währung wie den US-Dollar oder Gold gebunden ist. Da ihr Wert mit einem relativ stabilen externen Vermögenswert verbunden ist, sind sie keinen erheblichen Preisschwankungen ausgesetzt.
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Stablecoins und Yield Farming
Sie können auf verschiedene Weise Zinsen auf Ihren USD oder EUR verdienen. Die meisten von ihnen bevorzugen jedoch ein hohes Risiko und eine hohe Belohnung gegenüber einem niedrigen Risiko und einer niedrigen Prämie. Sie in der Bank zu lassen, birgt die geringste Gefahr.
Geld in Banken zu halten, bringt den Leuten nicht viel Geld. Sie geben den Banken das Geld, damit sie mehr Geld verdienen können, während Sie wahrscheinlich 0,01 Prozent – 0,50 Prozent effektiven Jahreszins bekommen.
Mit Yield Farming kann man mehr verdienen; Der Markt für Stablecoins liegt oft zwischen 10 % und 80 % effektivem Jahreszins. Es ist auch sicher in dem Sinne, dass die Stablecoins nicht viel an Wert verlieren.
(Verwandte Lektüre: 8 stabilste Kryptowährung im Jahr 2022)
Die aktuelle Situation von Stablecoins
Laut der Glass Node-Studie halten dezentrale Plattformen mehr als 60 % des Gesamtangebots von DAI. DAI dient als Sicherheit für On-Chain-Vermögenswerte, die verliehen oder als Belohnung durch Yield-Farming-Aktivitäten erhalten werden können, wie wir später sehen werden.
Auf der anderen Seite haben Token wie USDC und USDT weiterhin einen deutlich bedeutenderen Wert. Das liegt daran, dass sie in Bezug auf verbotenes Geld einen viel größeren Gesamtvorrat haben.
Auf jeden Fall ist der Wert der im Umlauf befindlichen Stablecoins in letzter Zeit dramatisch gestiegen, insbesondere in den letzten drei Monaten. Laut der Studie von Glassnode gab es Zuwächse von mehr als 13,1 Milliarden US-Dollar.
Die Haupttreiber dieser Zahlen sind die Nachfrage nach Marktstabilität und die Migration stabiler Vermögenswerte zu zentralisierten Plattformen und Börsen. Die Hauptursache für solche massiven Veränderungen ist jedoch zweifellos die Fähigkeit, mit Stablecoins Erträge zu erwirtschaften.
Sie verdienen Belohnungen, ohne sich der extremen Volatilität bestimmter Vermögenswerte auszusetzen.
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Grund für die Implementierung von Stablecoin Yield Farming
Sie können viel Geld verdienen, indem Sie Yield Farming mit Ihren risikoreichen Kryptowährungen betreiben. Allerdings besteht beim Yield Farming die Gefahr des temporären Verlustes.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ein vorübergehender Verlust der schlimmste Alptraum eines jeden Yield-Farmers ist. Wenn Sie Yield Farming mit Stablecoins betreiben, können Sie Ihr Risiko erheblich reduzieren.
Da Stablecoins an Fiat-Geld gebunden sind, schwankt ihr Wert nicht so stark. Selbst als Bitcoin und andere Währungen im Mai 2021 deutlich einbrachen, fielen Stablecoins nur geringfügig (etwa 0,45 Prozent – 3 Prozent) und erholten sich sofort.
Dadurch werden Sie nicht nur große vorübergehende Verluste vermeiden, sondern auch mindestens 10 % Ihres Geldes gewinnen können.
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Yield Farming für Anfänger
Yield Farming bezieht sich technisch gesehen auf das Farmen Ihrer Kryptowährungen innerhalb von Liquiditätspools, die „Orte“ sind, an denen Investoren Liquidität anbieten. Diese werden als Liquiditätsanbieter bezeichnet. Sie sind berechtigt, einen Prozentsatz der Gebühren zu erhalten, die beim Handel mit einem bestimmten Paar gezahlt werden.
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Nach dieser etwas schwierigen Erklärung wollen wir versuchen, Yield Farming in Laiensprache zu erklären. Zu Beginn wurde Yield Farming manchmal als Liquidity Mining bezeichnet, da Token „abgebaut“ werden, indem Liquidität (Geld) zur Finanzierung von Transaktionen bereitgestellt wird. Vielleicht möchten Sie einen Blick in unseren Blog über Blockchain Mining werfen.
Ihre Gelder werden in einem Liquiditätspool gehalten.
Jeder Liquiditätspool ist speziell für ein bestimmtes Währungspaar wie ETH/USDT, ETH/DAI, ETH/USDC konzipiert. Geld, das in diese Liquiditätspools gelegt wird, wird von anderen Benutzern auf anderen Plattformen getauscht oder geliehen.
Sie zahlen Provisionen für jede Transaktion, die von anderen Benutzern durchgeführt wird. Sie erhalten einen Teil der Provisionen, wenn die Transaktion innerhalb einer der Paarungen stattfindet, die Sie in bar eingezahlt haben. In diesem Sinne spielen Sie die Position eines Liquiditätsanbieters, auch bekannt als Liquiditätsmininganbieter.
Werfen Sie einen Blick auf unseren Blog über Blockchain-ETFs, um mehr über dieses neue Konzept zu erfahren.
Es lohnt sich auch, dass Sie bei einer Einzahlung in einen Liquiditätspool beide Vermögenswerte eines bestimmten Paares benötigen. Wenn Sie Ethereum haben und beispielsweise auf ETH/USDT einzahlen möchten, wird Ihre ETH „geteilt“, d. h. in Prozente aufgeteilt, um den Mining-Pool zu erfüllen
Das ist alles gut, aber das Hauptrisiko ist der vorübergehende Verlust. Diese Art von Verlust spiegelt einen vorübergehenden Verlust von Barmitteln aufgrund erheblicher Kursrückgänge oder -steigerungen wider. AMMs und einige dezentrale Börsen, dh die Instrumente, die für das Liquiditäts-Mining verwendet werden, können Preisaktualisierungen mit Verzögerung aufweisen.
(Verwandte Lektüre: Was sind Blitzkredite in der dezentralen Finanzierung?)
Professionelle Anleger könnten daher diese Position nutzen, um von zentralisierten zu dezentralisierten Transaktionen zu profitieren.
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So berechnen Sie die durch Yield Farming verdienten Zinsen
Bevor man sich auf einen Yield-Farming-Ansatz einlässt, muss man zunächst die Konzepte von APR und APY verstehen. Annualisierte prozentuale Rendite (APR) ist eine Abkürzung für annualisierte prozentuale Rendite. Andererseits ist die annualisierte prozentuale Rendite die wirtschaftliche Rendite in Form von Zinseszinsen.
Zinseszinsen sind Einzahlungen, Guthaben, Abhebungen und erneute Einzahlungen, um das erhöhte Kapital zu nutzen und mehr zu verdienen. Das Aufzinsen mit geringen Mengen wäre unrentabel, insbesondere auf Ethereum, wo Provisionen Sie zerstören würden.
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Aus diesem Grund entscheiden sich viele kleine Shops für die neue Binance Smart Chain, die wesentlich kostengünstiger ist. Der bemerkenswerteste Aspekt des Yield Farming ist jedoch die Höhe der Zinsen, die weit über denen einer typischen Bank liegen.
Vielleicht möchten Sie einen Blick in unseren Blog zu Binance Coin werfen
Für Stablecoins können Sie beispielsweise Zinsen zwischen 3 % und 30 % verdienen, indem Sie Ihr Vermögen einfach bei mehreren Yield-Farming-Diensten anlegen. Werfen wir einen Blick auf die beiden bekanntesten Yield-Farming-Systeme. Wir werden uns speziell mit Aave und Ernte befassen.
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Finance, eine automatisierte Anwendung, mit der Sie den Ertrag optimieren können, indem Sie manuelle Prozesse minimieren und dadurch Geld für Provisionen sparen (allgemein als AMM bezeichnet).
Wie man Ertrag mit Stablecoins bewirtschaftet
Mit Stablecoins können Sie Liquidität und Farmrenditen auf Pools bereitstellen. Es gibt verschiedene Stablecoins auf Ubeswap, einschließlich der Moola-Market-Coins mcEUR und mcUSD. Wie wir in unserer Lektion gesehen haben, benötigen Sie einige dieser Coins, um Liquidität in diesem bestimmten Stablecoin-Paar anzubieten. Wenn Sie mit Ihren anderen Vermögenswerten hohe effektive Jahreszinsen verdienen, können Sie diese außerdem in Stablecoins umwandeln und Erträge daraus erwirtschaften.
Top-Plattformen für Stablecoin Yield Farming:
Top-Plattformen für Stablecoin Yield Coin Farming
PoolGemeinsam
Pool Together ist eine Plattform für Stablecoin Yield Farming. Die geschätzte Rendite liegt zwischen 8 % – 32 % (je nach Münze), mit der Möglichkeit, eine wöchentliche Belohnung zu gewinnen. PoolTogether hat über fünf Pools, einschließlich der DAI- und USDC-Pools.
Indem Sie DAI in den DAI-Pool aufnehmen, haben Sie die Chance, die wöchentliche Belohnung zu gewinnen, die zum Zeitpunkt des Schreibens 66.000 $ betrug, und 13,93 % in POOL-Token zu verdienen. Durch die Investition von USDC in PoolTogether erhalten Sie 15,37 Prozent in POOL-Token und die Möglichkeit, einen Teil des Hauptpreises von 37.000 USD der wöchentlichen Gesamtprämie von 58.000 USD zu gewinnen.
Selbst wenn Sie nie die wöchentliche Belohnung gewinnen, sind die Renditen Ihrer Stablecoins angesichts des Wertes von POOL-Token beträchtlich. Das ist mit dem Sparkonto einer normalen Bank nicht möglich.
Kurve
Die Curve-Website ist eine Plattform für Stablecoin Yield Farming. APY wird voraussichtlich zwischen 20 % und 50 % liegen. The Curve ist ein Pionier in der Yield-Farming-Industrie für Stablecoins und wurde geschaffen, um den Austausch von Stablecoins wie USDC und DAI gegen Ethereum-basierte Bitcoin-Token wie WBTC zu erleichtern.
The Curve ist eine Plattform zum Poolen von Stablecoins, wenn Sie erhebliche Dividenden auf Ihr Geld erzielen möchten.
Curve bietet einen Prozentsatz der Handelsgebühren, der im Liquiditätsabbau üblich ist. Es bietet jedoch auch zusätzliche Anreize zusätzlich zu den Handelskosten. Unternehmen wie Synthetix werden Benutzer, die Pools mit Liquidität versorgen, mit ihrer Währung entschädigen. Das CRV-Token (Governance-Token von Curve) für alle Personen, die sich an den Curve-Pools beteiligen.
Infolgedessen können Sie mit Ihren Stablecoins eine hohe Rendite erzielen. Achten Sie auf den USD-Pool (DAI+USDC+USDT+sUSD). In diesem Pool können Sie 11 Prozent APY auf Handelskosten, bis zu 18 Prozent CRV (Token)-Anreize und etwa 3 Prozent in SNX erhalten.
KeeperDAO
KeeperDAO ist eine weitere Plattform für Stablecoin Yield Farming. Erwartete Rendite: 9–10 % KeeperDAO ist ein Protokoll, das in Defi verwendet wird, um Liquidationen, Neugewichtungen und Arbitrage zu verwalten. Durch die Nutzung von KeeperDAO können Sie eine große Dividende auf Ihre Stablecoins (USDC und DAI) erzielen. Auf der Plattform gibt es auch Optionen für ETH und BTC.
KeeperDAO profitiert von seinem Pool an hinterlegten Krypto-Assets, indem es Arbitrage-Gewinne ausnutzt und sie an die Token des Liquiditätsanbieters des Protokolls zurückgibt. Darüber hinaus werden Investitionen auf verschiedenen Defi-Protokollen verliehen, um Zinsen zu verdienen, was garantiert, dass die Plattform ihren Liquiditätsanbietern ständig Gewinne einbringt.
Obwohl der APY für Stablecoins nicht so hoch ist wie der von Curve, ist es immer noch eine gute Option für Renditen auf Fiat-basierten Vermögenswerten.
mStabil
mStable ist eine Plattform für Stablecoin Yield Farming. Die erwartete Rendite liegt zwischen 18 % und 68 %. mStable ist ein System, das Erträge generiert, indem es Krediteinnahmen mit Handelsgebühren kombiniert. Benutzer können ihr Geld entweder für hohe Renditen aufbewahren oder in einen Liquiditätspool investieren.
Es gibt zwei Bereiche für seine Pools in seiner App: den Poolbereich und den Verdienstbereich. Die Stablecoins finden Sie im Pool-Bereich: derzeit USD und andere Stablecoins paarweise. Pools, die MTA (Governance-Token von mStable) belohnen, finden Sie im Krypto-Ökosystem im Abschnitt „Verdienen“.
mStable hat einen hohen effektiven Jahreszins. Allerdings sind nur 33 % der in Stablecoin-Pools verdienten MTA sofort beanspruchbar. Die restlichen 67 Prozent werden gesperrt und über die nächsten 26 Wochen linear gestreamt.
Abschluss
Yearn Finance und Rari Capital sind zusätzlich zu den besprochenen Plattformen zwei weitere Plattformen, die Sie verwenden können, um Ihre USD, Euro und andere Währungen zu entwickeln. Wenn Sie Yield Farming mit Stablecoins betreiben, können Sie Ihr Risiko erheblich reduzieren. Da Stablecoins an Fiat-Geld gebunden sind, schwankt ihr Wert nicht so stark. Bei der Durchführung dieses Farmings ist jedoch Vorsicht geboten, um sicherzustellen, dass Ihr Geld bei Ihnen sicher bleibt und nicht in die Software von Betrügern geraten.
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