Krypto-Investitionen – Ein Leitfaden für neue Investoren

Bitcoin-Konzept auf digitalem Bildschirm

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Inzwischen hat jeder von BitcoinBTC gehört. Es führte die Welt in die Blockchain- oder Distributed-Ledger-Technologie ein und ist als Krypto-Asset das Zentrum des Universums. Aber Bitcoin ist nicht allein. Tatsächlich wurde eine ganze Galaxie von Krypto-Assets geschaffen, um eine breite Palette von Anwendungsfällen und Anwendungen zu unterstützen, die sich auf Branchen wie Identitätsmanagement, Datenspeicherung, Spiele, Bankwesen, Kreditvergabe, soziale Medien und Streaming konzentrieren.

Da Bitcoin die Industrie gestartet hat, wird praktisch jedes andere Krypto-Asset als ein bezeichnet Alt-Coin. Altcoins können auf verschiedene Arten kategorisiert werden.

Protokoll-Token

Protokoll-Token, auch als Level-1- oder Base-Layer-Token bezeichnet, sind in einer Blockchain nativ und für den Betrieb einer bestimmten Plattform erforderlich. Bitcoin zum Beispiel ist ein Protokoll-Token, nicht nur, weil es das ist, was Benutzer über das Netzwerk senden und empfangen, sondern weil es auch ist, weil Miner (Zahlungsabwickler) für die Bereitstellung ihrer Computerleistung entschädigt werden.

Ein weiteres ProtokolltokenEthereum ETH
ist mit Abstand die prominenteste und beliebteste Altcoin. Es hat die zweitgrößte Marktkapitalisierung von 513 Milliarden US-Dollar, nur hinter Bitcoin (1,04 Billionen US-Dollar). Es wurde 2015 von Vitalik Buterin gegründet, der eine Blockchain-Plattform aufbauen wollte, die jede Art von Softwareprogramm oder Anwendung ausführen und ausführen kann. Bitcoin ist relativ starr in seiner Zusammensetzung, was beabsichtigt ist, da mehr Funktionalität, die eine Blockchain bietet, auch zusätzliche Sicherheitslücken schaffen kann.

Ethereum funktioniert ähnlich wie Bitcoin, wo Miner erhebliche Mengen an Computerleistung aufwenden, um Transaktionen zum Netzwerk hinzuzufügen.

Allerdings gibt es viele andere prominente Blockchains mit eigenen Protokolltoken, von denen einige zu den größten gehören Solana SONNE, Algorand ALGO, Cardano ADA, Binance Smart Chain, Avalanche AVAX, EOS EOS und Polkadot DOT.

Anwendungstoken

Wenn die Basisschicht einer Blockchain das Betriebssystem ist, dann sind dezentralisierte Anwendungen (dapps) die Programme, die darauf laufen. Viele dieser Anwendungen haben ihre eigenen Token (bekannt als dapp-Token), die auch an vielen Börsen frei gehandelt werden. Dapp-Token wurden erstmals 2017 und 2018 während des Initial Coin Offering (ICO)-Wahnsinns bekannt, als viele Gründer Millionen – manchmal Milliarden von Dollar – durch Token-Verkäufe sammelten, um die Produktentwicklung zu finanzieren. Es ist erwähnenswert, dass die überwiegende Mehrheit dieser ICO-Projekte gescheitert ist und der Wert ihrer Vermögenswerte auf Null gesunken ist, was die Neuheit, Übertreibung und Aufregung des Raums widerspiegelt.

Nichtsdestotrotz gibt es heute noch Dutzende von dapp-Token mit Marktkapitalisierungen in Höhe von Hunderten von Millionen oder sogar Milliarden von Dollar, die Anwendungen mit echtem Nutzen und tatsächlichen Geschäftsvorgängen, die Geld verdienen, untermauern, Schlagzeilen von Dezentrale Finanzen (DeFi) Token. Einige der prominentesten sind Compound COMP , AAVE AAVE , Uniswap, SushiSwap, Curve, PancakeSwap CAKE und Maker MKR .

DeFi ist ein Überbegriff, der verwendet wird, um traditionelle Finanzanwendungen (wie Banking oder Kreditvergabe) zu erfassen, die durch Dapps und auf einer Blockchain repliziert werden intelligente Verträge, Dabei handelt es sich um automatisch ausführbare Codeteile, die aktiviert werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Stellen Sie sich intelligente Verträge als in Blockchains eingebaute Wenn/Dann-Anweisungen vor. Sie könnten beispielsweise an einer dezentralen Börse einen Auftrag erteilen, um Bitcoin zu kaufen, wenn der Preis einen bestimmten Punkt erreicht. Heute sind mehr als 270 Milliarden US-Dollar in Blockchain-Anwendungen und DeFi-Token gebunden.

Abschließend ist es wichtig, die neueste Entwicklung in Krypto hervorzuheben, nicht fungible Token (NFTs). Ein Kernbestandteil von Geld oder Krypto ist, dass jeder Vermögenswert von jedem Anleger gleich bewertet wird. Sie müssen fungibel sein. NFTs sind das genaue Gegenteil davon. Während sie wie jedes Protokoll oder DAPP-Token auf Blockchains operieren, haben sie eine Reihe einzigartiger Eigenschaften oder Merkmale, die sie einzigartig machen. Wenn Bitcoin die erste Iteration eines knappen digitalen Wertes ist, dann sind NFTs die natürlichen Nachfolger.

Staking und passives Einkommen

Für viele Anleger war das Engagement in Spotmarktpreisen für ihre ersten Ausflüge in die Kryptotechnik riskant und/oder lukrativ genug. Mit zunehmender Reifung der Branche sehen wir jedoch allmählich Möglichkeiten, wie Anleger mit ihren Beständen passives Einkommen erzielen können. Diese Strategie kann helfen, Gewinne aufzustocken oder sich gegen Preisrisiken abzusichern.

Die beiden wichtigsten Strategien sind Staking und Yield Farming. Ich werde jeden einzeln aufschlüsseln.

Abstecken

Staking ist das Hinterlegen bestimmter Krypto-Assets als Sicherheit für die Teilnahme am Betrieb einer Blockchain. Als Entschädigung für das Sperren von Beständen erhalten die Nutzer regelmäßige Belohnungen, ähnlich wie bei Zinszahlungen. Staking ist nützlich für Blockchains, die einen Proof-of-Stake (POS)-Konsensmechanismus betreiben. Dies ist ein anderer Ansatz als Proof-of-Work (POW), der rechenintensive und teure Mechanismus, der von Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash und vielen anderen Tangenten der ursprünglichen Blockchain verwendet wird.

Obwohl sich POW in den meisten Fällen als sehr sicher und effektiv erwiesen hat, gibt es wachsende Bedenken hinsichtlich des Energieverbrauchs und der damit verbundenen CO2-Bilanz. Darüber hinaus haben POW-Blockchains Skalierbarkeits- und Durchsatzprobleme (Bitcoin kann nur eine Handvoll Transaktionen pro Sekunde verarbeiten), während POS-Plattformen Hunderttausende pro Sekunde verarbeiten können.

Zu den prominenten Stake-fähigen Protokollen gehören Ethereum, Solana, Algorand, Cardano, Polkadot und TezosXTZ.

Bitte beachten Sie, dass die POS-Konsensmechanismen nicht homogen sind und jedes Blockchain-Netzwerk eine andere Methode zur Berechnung der Staking-Belohnungen verwenden kann, wobei verschiedene Faktoren berücksichtigt werden, wie z.

• Mindesteinsatzanforderungen
• Sperrfristen
• Auszahlungspläne
• Prämienbeträge

Ertragslandwirtschaft

Neben dem Kauf von DeFi-Token ist es auch möglich, sie durch einen Prozess zu verdienen, der als bekannt ist Ertragslandwirtschaft. Yield Farming kann man sich als DeFi 2.0 vorstellen. Früher, als Sie einer dezentralen Börse oder einem Kreditprotokoll Liquidität zur Verfügung stellten, verdienten Sie einfach eine Gebühr oder verdienten Zinsen. Im Jahr 2020 startete Compound jedoch einen neuen Trend, der Benutzer mit Governance-Token, in diesem Fall COMP, als Anreizprogramm belohnte.

In Übereinstimmung mit dem dezentralisierten Ethos des Raums sind Governance-Token Mechanismen für die jeweiligen Gründer jedes Protokolls, um die Kontrolle über die Plattform abzugeben und sie an die Benutzer zu übergeben. Im Gegenzug können Token-Inhaber ihre Eigentumsanteile für zusätzliche Belohnungen verwenden oder über Governance-Entscheidungen abstimmen, die zwischen den Protokollen variieren.

COIN, Krypto-Aktien und andere Krypto-Wertpapiere

Als Coinbase im April 2021 mit der größten Direktnotierung in der Geschichte der USA an die Börse ging, glaubten viele Anleger fälschlicherweise, dass dies ihre erste Gelegenheit sei, über Maklerkonten Krypto-Engagement zu erlangen. Es gibt jedoch viele öffentlich gehandelte Wertpapiere, die seit einiger Zeit Zugang zum Krypto-Raum bieten. Es gibt zu viele, um sie in einem Artikel zu erwähnen, aber es gibt zwei Hauptkategorien, die man im Auge behalten sollte.

Börsengehandelte Produkte

Ein ETP kann als Verpackungsschicht um einen Vermögenswert oder eine Gruppe von Vermögenswerten wie Bitcoin und Kryptowährungen betrachtet werden, die an einer Börse wie ein Wertpapier gehandelt werden. Exchange Traded Funds (ETFs) wie der STT SPDR S&P 500 Trust ETF von State Street sind die häufigste Form von börsengehandelten Produkten. Zu den gängigen Börsen, an denen Krypto-ETPs zu finden sind, gehören OTCQX von OTC Markets, Nasdaq Nordic, CME GroupCME (für Krypto-Futures und -Optionen), Xetra der Deutschen Börse, die Schweizer SIX Exchange und die kanadische Toronto Stock Exchange. Auf die an diesen ausländischen Börsen gehandelten Fonds kann häufig von den meisten Discount-Brokern zugegriffen werden, darunter Fidelity, Charles Schwab oder TD Ameritrade (obwohl die genauen Angebote je nach Anbieter unterschiedlich sind).

Der größte ETP-Anbieter ist Grayscale, dessen Bitcoin Trust (GBTC) der bei weitem größte Fonds der Branche ist, der Anlegern nach AUM (Assets under Management) zur Verfügung steht – 14 Milliarden US-Dollar zum Zeitpunkt dieses Schreibens. Obwohl GBTC für einen Großteil seines Bestehens einen hohen Aufschlag auf seine Aktien hatte, wurde es mehr als ein Jahr lang mit einem zweistelligen Abschlag gehandelt. Tatsächlich beträgt der Rabatt jetzt mehr als 40 %. Grayscale bietet ähnlich strukturierte Produkte an, die andere Vermögenswerte wie Ether, Litecoin, Ethereum-Klassiker, solana und sogar einige diversifizierte Indizes.

Aber der Krypto-ETP-Markt ist weit mehr als Grayscale. Beispielsweise verfügt die Schweizer SIX Swiss Exchange über eine solide Liste von Krypto-ETPs mit mehr als 40 Tickern, von denen die größten nach Handelsvolumen sind WisdomTree-Bitcoin (BTCW.SW) und 21Aktien Ethereum ETP (AETH.SW). Die kanadische Toronto Stock Exchange hat im ersten Quartal 2021 Nordamerikas erste Krypto-ETFs aufgelegt: Zweck Bitcoin ETF (BTCC) – das einen sehr starken Start hatte und in seinem ersten Monat fast 1 Milliarde US-Dollar aufbrachte –Bitcoin-ETF entwickeln (EBIT) und CI Galaxy Bitcoin ETF (BTCX).

Darüber hinaus wurden im Oktober die ersten Bitcoin-ETFs der USA eingeführt. Sie spiegeln jedoch nicht den Spotpreis von Bitcoin wider, sondern Terminkontrakte, die auf Plattformen wie der Chicago Mercantile Exchange gehandelt werden. Der erste, der im Oktober auf den Markt kam, war der ProShares Bitcoin ETF (BITO). Andere Angebote umfassen jedoch den Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF) und den VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF).

Bitcoin-Proxy-Aktien

Erwähnenswert sind auch einige der Aktien, die als Stellvertreter für Bitcoin angesehen werden. Das Business-Analytics-Unternehmen MicroStrategyMSTR gilt aufgrund seines Status als weltweit größter Unternehmensinhaber von Bitcoin (132.500 Bitcoins) als führend in diesem Bereich. Es gibt jedoch auch viele börsennotierte Bitcoin-Mining-Unternehmen (Unternehmen, die komplexe Computer betreiben, die zum Hinzufügen von Transaktionen zum Bitcoin-Netzwerk verwendet werden), die während des jüngsten Bitcoin-Preisanstiegs ein dramatisches Interesse verzeichneten. Einige der bekanntesten in den USA sind Marathon Digital Holdings und Riot Blockchain.

Wie man Krypto kauft und hält

Abgesehen von Investitionsentscheidungen werden viele von Ihnen Fragen zu den spezifischen Mechanismen von Krypto-Investitionen haben. Dies ist für die Branche etwas neuartig, da es nur wenige Möglichkeiten gibt, Krypto-Assets von traditionellen Makler- oder Vermögensverwaltungskonten zu kaufen.

Glücklicherweise war es noch nie einfacher, Krypto zu kaufen und zu verkaufen. In den frühen Tagen von Bitcoin mussten Käufer Geld auf der ganzen Welt an unregulierte Börsen überweisen, ohne Garantien für den Erhalt ihrer Bitcoin oder einer Rückerstattung. Heute haben wir eine Vielzahl von Anbietern, die sich große Mühe gegeben haben, ihre Produkte einfach bedienbar zu machen.

Allein in den USA gibt es beispielsweise eine Vielzahl sicherer und regulierter Börsen, die einfache Onboarding-Verfahren für neue Kunden bieten. Einige der größten und am weitesten verbreiteten sind Coinbase, Kraken und Gemini. Sie verfügen jeweils über einfach zu bedienende Websites und mobile Anwendungen.

Da der Raum gewachsen ist, haben viele native Nicht-Krypto-Plattformen und Finanzanwendungen wie Square, Robinhood, Revolut und PayPal den Krypto-Handel ermöglicht. Der zusätzliche Vorteil dieser Plattformen besteht darin, dass Sie kein zusätzliches Onboarding durchführen müssen, wenn Sie bereits Kunde von ihnen sind.

Sobald Sie Krypto gekauft haben, müssen Sie es sicher aufbewahren. Nahezu alle regulierten Plattformen, die Erstkäufern empfohlen werden, bieten Software-Wallets (ähnlich wie Mobile-Banking-Anwendungen), die einigermaßen sicher sind. Sie können darauf vertrauen, dass sie von erfahrenen Softwareentwicklern und Sicherheitsexperten erstellt wurden. Die Sicherheit dieser Anwendungen kann durch einige grundlegende Schritte weiter erhöht werden:

• Auswahl eines komplexen und eindeutigen Passworts oder einer Passphrase
• Verwenden Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) als zweite Überprüfung, wenn Sie sich bei Ihrem Konto anmelden.

Für Institutionen gibt es auch eine wachsende Reihe von OTC-Desks, Prime Brokern und Dienstleistern wie Fidelity, die die individuellen Handels-, Sicherheits- und Berichtsanforderungen dieser Käufer unterstützen können.

Abschließend noch einige wichtige Fragen, die Sie sich stellen sollten, wenn Sie sich auf den Kauf von Krypto vorbereiten:

• Warum möchte ich Krypto kaufen?
• Wie lange plane ich, meine Krypto zu halten?
• Welche Arten von Krypto-Assets möchte ich kaufen?
• Wie viel Krypto möchte ich kaufen?
• Habe ich jemals vor, gegen meine Krypto Geld zu leihen?
• Bin ich daran interessiert, mit meinen Beständen passives Einkommen wie Zinsen oder Staking-Gebühren zu verdienen?
• Wie viel Verantwortung möchte ich für die Sicherheit meiner Kryptowährung übernehmen?

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