Ertragslandwirtschaft – Definition, Vorteile und Risiken

Was ist Yield Farming und wie funktioniert es? 📖

Yield Farming (auch bekannt als Liquidity Farming) ist ein Prozess, bei dem ein Investor oder Nutzer von Kryptowährungen mit anderen Nutzern ihre Währungen zusammenlegt, um Belohnungen und Zinsen zu verdienen oder mehr Währung für das Staketen dessen zu erhalten, was sie bereits besitzen. Yield Farming erfolgt durch dezentrale Finanzierung (DeFi).

Die Idee des Yield Farming in DeFi in Krypto ist dem zentralisierten Finanzwesen (CeFi) sehr ähnlich. Farming auf DeFi trägt dazu bei, die Erträge aus Krypto zu maximieren.

Während Yield Farming und Liquidity Farming beide Formen des Erwirtschaftens von Belohnungen in DeFi und DEX (Decentralized Exchanges) sind, gibt es einen Begriff namens Liquidity Mining, der im Wesentlichen die gleiche Aufgabe erfüllt und eine andere Form des Erzielens von Erträgen und Token-Belohnungen darstellt.

Landwirte, die an einer Steigerung ihrer Pflanzenproduktion interessiert sind, könnten ausgefeiltere Strategien anwenden. Ertragslandwirte könnten beispielsweise ihre Kryptobestände kontinuierlich zwischen mehreren Kreditplattformen wechseln, um ihre Gewinne zu maximieren.

Durch die Einzahlung von Münzen oder Token in eine DeFi-dApp können Anleger eine Rendite oder Rendite erzielen. Kryptografische Wallets, dezentrale Börsen, dezentrale soziale Medien und andere Anwendungen sind einige Beispiele für dApps.

Aber warum „Ertrag“ und „Landwirtschaft“?

Das ist eine tolle Frage! Lassen Sie uns schnell etwas über die beiden Begriffe lernen.

A. Ertrag

Ertrag ist also ein Begriff, der sowohl im Finanzwesen als auch in der Landwirtschaft verwendet wird. Unter Krypto-Rendite versteht man die Rendite, die durch die Investition in eine Kryptowährung erzielt wird, und die Rendite erfolgt im Allgemeinen in Form von mehr Währung. Und die Renditen werden typischerweise in Prozent ausgedrückt. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Erträge zu erzielen, wie z. B. Einsatz, Kreditvergabe und Bereitstellung von Liquidität auf DeFi-Plattformen. Haben Sie keine Angst vor diesen Begriffen, denn diese werden später erklärt.

B. Landwirtschaft

Okay, woher kommt dann die Landwirtschaft? Unter Landwirtschaft im Finanzwesen versteht man also den Prozess der Suche nach Investitionsmöglichkeiten. Sie legen großen Wert auf Orte, die das Potenzial haben, in der Zukunft zu wachsen und die Ihnen eine immer höhere Kapitalrendite bringen können.

Im Kontext der DeFi-Rendite bezieht sich „Farming in Krypto“ auf den Prozess der aktiven Suche nach renditestarken Investitionsmöglichkeiten.

Die Beziehung zwischen Ertrag und Liquiditätslandwirtschaft

In diesem Abschnitt sprechen wir über Liquidität und DeFi. Daher wird Yield Farming auch als Liquidity Farming bezeichnet, und Sie fragen sich vielleicht, warum.

Der Grund dafür, dass es manchmal als Liquiditätslandwirtschaft bezeichnet wird, liegt darin, dass der Prozess häufig die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Plattformen durch die Einzahlung von Währungen in einen Liquiditätspool beinhaltet.

1. Was bedeutet die Bereitstellung von Liquidität für DeFi?

Bevor wir darauf eingehen, wollen wir verstehen, was Liquidität ist. Es bezieht sich auf das Phänomen, bei dem es darum geht, wie schnell und in welchem ​​Tempo ein Vermögenswert wie eine Kryptowährung oder eine Aktie oder eine Anleihe in Bargeld umgewandelt werden kann, ohne dass er seinen Marktwert verliert.

Einfacher ausgedrückt: Wenn ein Vermögenswert liquide ist, stehen fast immer Investoren, Käufer oder Verkäufer für diesen Vermögenswert zur Verfügung.

Die Bereitstellung von Liquidität für DeFi bedeutet also, dass Sie Ihre Krypto-Assets oder Währungen in einem von DeFi eingerichteten Liquiditätspool stapeln. Auf diese Weise stellt DeFi sicher, dass ihm nicht die Investoren, Käufer, Verkäufer und Nutzer ausgehen.

2. Aber was ist DeFi dann und warum ist es von Liquiditätspools besessen?

DeFi oder Decentralized Finance ist ein System oder Netzwerk von Finanzanwendungen und -diensten, die dezentralisiert sind und hauptsächlich auf der Blockchain-Technologie basieren.

Der Grund, warum DeFi sich auf Liquiditätspools freut, liegt darin, dass dies eine gängige Praxis ist und auch beim Handel mit Münzen und Kryptowährungen weit verbreitet ist.

Obwohl Liquiditätspools nicht die einzige Möglichkeit zum Handel sind, sind sie sicherlich die gebräuchlichste Art, mit Münzen zu handeln. Obwohl Liquiditätspools nicht die einzige Möglichkeit sind, mit DeFi Einnahmen zu generieren, sind sie für viele DeFi-Plattformen sicherlich eine Schlüsselkomponente, mit der sie Gewinne erzielen können.

3. Okay, wie wird dann Liquidität in Kryptowährungen geschaffen?

Es gibt einen Prozess namens Liquiditätsbereitstellung. Durch diesen Prozess wird Liquidität in Kryptowährungen geschaffen. Der Prozess beinhaltet die Einzahlung des gleichen Werts zweier verschiedener Token in einen Liquiditätspool, bei dem es sich um einen intelligenten Vertrag handelt, der die Token automatisch basierend auf ihren Preisen handelt.

Als Gegenleistung für die Bereitstellung von Liquidität erhalten Benutzer einen Pool-Token, der ihren Anteil am Liquiditätspool darstellt. Diese Pool-Token können gehandelt oder gehalten werden, um Ertragslandwirtschaftsprämien zu erhalten, die proportional zum Anteil des Benutzers am Liquiditätspool verteilt werden.

4. Wie funktionieren Liquiditätspools?

Die Art und Weise, wie ein Liquiditätspool auf einer DeFi-Plattform erstellt wird, besteht darin, dass Benutzer und diejenigen, die daran interessiert sind, ihre Währung zu verpfänden, zwei verschiedene Token in einen Smart Contract einzahlen. Der Smart Contract ermöglicht somit den Handel zwischen den beiden Tokens mithilfe eines automatisierten Market-Maker-Algorithmus.

Smart Contracts verfügen über unterschiedliche Protokolle, die auf den verschiedenen DeFi-Plattformen basieren. Basierend auf den Protokollen erhalten die Händler unterschiedliche Belohnungen für die Bereitstellung von Liquidität.

Vorteile der Ertragslandwirtschaft

Yield Farming in Krypto begann in der zweiten Hälfte des Jahres 2020 und seitdem haben viele Yield Farmer gute Renditen auf ihre Investitionen in Form von Annual Percentage Yields (APY) erzielt, da Erträge normalerweise in Prozent gemessen werden. Abgesehen von hohen Erträgen sind einige der Vorteile von Yield Farming folgende:

1. Experimentieren mit neuen DeFi-Projekten

Yield Farming in Kryptowährungen bietet neuen und alten Benutzern einen Anreiz, DeFi und seine Protokolle auszuprobieren, ihre Währungen zu investieren und zu stapeln und dann selbst zu sehen, wie ihnen das gesamte Erlebnis gefällt. Dies führt auch zu mehr und besseren Innovationen in dezentralen Finanzsystemen.

2. Stabile Kryptowährungsmärkte

Beim Yield Farming geht es im Wesentlichen darum, dass Benutzer und Investoren ihre Währungen stapeln und über einen längeren Zeitraum halten. Wenn dies für verschiedene Währungen geschieht, wird der Markt für Kryptowährungen stabiler. Das liegt auch daran, dass Anleger ihre Währungen noch lange nicht verkaufen werden.

3. Flexibilität

Bei Kryptowährungen wird üblicherweise über Flexibilität gesprochen. Wie Sie wissen, erfolgt Yield Farming auf DeFi-Plattformen, die dafür normalerweise Smart Contracts einsetzen. Diese intelligenten Verträge verfügen über flexible Protokolle.

Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie ein unbedeutendes Pferd der Ertragslandwirtschaft sein möchten, die Risiken tragen und Ihr Vermögen so lange stapeln können, wie Sie möchten. Wenn Sie das Gefühl haben, dass das Risiko zu groß ist, können Sie Ihre Bestände abziehen und zurückfordern. Sie sind nicht verpflichtet, Ihre Währungen für einen bestimmten Zeitraum aufzubewahren.

Arten der Ertragslandwirtschaft 🌾

• Liquiditätsgeber: Benutzer hinterlegen zwei Währungen bei einem DEX, um als Liquiditätsgeber für den Handel zu fungieren. Für den Umtausch der beiden Token erheben die Börsen eine geringe Gebühr, die an die Liquiditätsanbieter gezahlt wird. Manchmal können frische Liquidity Pool (LP)-Tokens verwendet werden, um diese Kosten zu bezahlen.
• Ausleihe: Münz- oder Token-Besitzer können einen Smart Contract nutzen, um Kryptowährungen an Kreditnehmer zu verleihen und so eine Rendite aus den berechneten Zinsen zu erzielen.
• Ausleihe: Landwirte können einen weiteren Token ausleihen, indem sie einen als Sicherheit verpfänden. Das geliehene Geld kann dann zur Steigerung der landwirtschaftlichen Produktivität verwendet werden. Auf diese Weise behält der Landwirt seine Anfangsinvestition, deren Wert im Laufe der Zeit steigen kann, und erhält eine Rendite für die geliehenen Münzen.
• Einsatz: Im DeFi-Universum gibt es zwei Arten von Einsätzen. Die primäre Implementierung erfolgt auf Blockchains mit Proof-of-Stake, bei denen ein Benutzer Zinsen erhält, wenn er seine Token als Sicherheit an das Netzwerk verpfändet. Die zweite besteht darin, Liquiditätspool-Token (LP) einzusetzen, die durch die Bereitstellung von Liquidität für eine dezentrale Börse erhalten werden. Da sie für die Bereitstellung von Liquidität in LP-Tokens entlohnt werden, die sie später investieren können, um mehr Zinsen zu verdienen, können Benutzer dadurch doppelte Erträge erzielen.

Yield Farming vs. Staking – ein Vergleich

Eine der am häufigsten gestellten Fragen betrifft die Unterschiede zwischen Yield Farming und Staking, da beide im Prinzip mehr oder weniger die gleiche Methode haben, sich ihre Funktionsweise jedoch voneinander unterscheidet und sie zu zwei unterschiedlichen Formen der Investition und Erzielung von Erträgen macht.

	Ertragslandwirtschaft	Abstecken
Zweck	Durch die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle und den Erhalt von Belohnungen in Form von Token können hohe Renditen erzielt werden	Halten Sie eine bestimmte Menge an Kryptowährung, um das Netzwerk zu unterstützen und zusätzliche Token zu erhalten
Risikofaktor	Hoher Risikofaktor aufgrund der Marktvolatilität	Vergleichsweise geringer Risikofaktor aufgrund der Marktvolatilität
Beteiligung	Erfordert in der Regel eine Umschichtung von Investitionen und Maßnahmen auf der Grundlage der Marktbedingungen	Erfordert nicht viel Bewegung, da eher ein passiver Ansatz erforderlich ist
Belohnung	Die Belohnungen sind tendenziell höher, aber weniger vorhersehbar und auch stärker von den Marktbedingungen abhängig	Die Belohnungen sind tendenziell niedriger, aber vorhersehbarer und vergleichsweise weniger abhängig von den Marktbedingungen

Plattformen für Yield Farming in Krypto

Es gibt viele Plattformen für Yield Farming in Krypto, aber einige der gebräuchlichsten und am häufigsten genutzten sind wie folgt:

1. UniSwap

UniSwap – gegründet von Hayden Adams – ermöglicht es Benutzern im Wesentlichen, dezentrale Geschäfte zu tätigen. Es handelt sich um eine dezentrale Börsenplattform (DEX), die auch Liquiditätspools bietet.

2. SushiSwap

Ähnlich wie UniSwap ist SushiSwap stärker gemeinschaftsorientiert und bietet Liquiditätspools. Die Belohnungen, die die Benutzer für die Bereitstellung von Liquidität an SushiSwap erhalten, erfolgen im Allgemeinen in Form von Sushi-Tokens.

3. Geist

Kredite und Kredite sind ebenfalls Arten von Yield Farming und Liquiditätspools. Aave ist eine DeFi-Plattform, die das Verleihen und Ausleihen verschiedener Arten von Kryptowährungen ermöglicht. Benutzer können dem Aave-Protokoll auch Liquidität zur Verfügung stellen und Belohnungen in Form von AAVE-Tokens verdienen.

4. Verbindung

Compound ist ein Kredit- und Kreditprotokoll für Kryptowährungen und befasst sich hauptsächlich mit Zinsen für das Halten von Kryptowährungen.

Risiken der Ertragslandwirtschaft

Obwohl die Ertragslandwirtschaft viele verschiedene Vorteile bietet, sind damit auch einige Risiken verbunden, die leider nicht zu vernachlässigen sind. Hier ist eine Liste:

1. Allgemeine Verluste

Tokenwerte in einem Liquiditätspool sind relativ zueinander. Wenn sich diese Werte ändern, können die Token leiden, wenn sie aus dem Pool entfernt werden. Dies kann zu Verlusten für den Benutzer führen, der die Token abhebt.

2. Liquiditätsprobleme

Während Liquidität manchmal der eigentliche Grund dafür sein kann, dass Benutzer Liquidität mit ihren hart verdienten Währungen bereitstellen, erlauben einige Plattformen möglicherweise keine schnelle Abhebung von Währungen und erheben möglicherweise zusätzliche Gebühren oder Strafen für die Abhebung der Vermögenswerte, ohne sie einige Zeit ruhen zu lassen.

3. Marktvolatilität

Marktvolatilität ist ein weiteres Risiko in der Ertragslandwirtschaft. Dies liegt vor allem daran, dass der Kryptomarkt etwas volatiler sein kann, was sich auf die Investitionen der Nutzer auswirkt und dazu führen kann, dass Liquiditätsanbieter Verluste erleiden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Yield Farming eine relativ neue Methode zur Erzielung von Erträgen aus Kryptowährungen ist und über unterschiedliche und einzigartige Methoden zur Anreizgewinnung für Benutzer verfügt. Wenn alles gut geht, könnten DeFi und DEX die zentralisierten Finanzsysteme revolutionieren.

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