Die dezentrale Finanzierung ist bereit, sich zu erholen, während sich der Kryptowährungsraum auf seinen nächsten großen Bullenlauf vorbereitet. Während 2022 nicht das beste Jahr für Krypto oder DeFi war, mit stark fallenden Werten und mehreren bekannten Projekten, die aus den Fugen geraten, herrscht die weit verbreitete Wahrnehmung, dass es von nun an nur noch nach oben geht!
Diese Ansicht basiert auf dem allgemeinen Gefühl, dass die Kryptowährungspreise die Talsohle erreicht zu haben scheinen. Daher glauben viele Menschen, dass es nur eine Frage der Zeit ist, bis große Token wie Bitcoin und Ethereum beginnen, einen Teil des Wertes zurückzugewinnen, den sie in den letzten Monaten verloren haben. Wenn sich der Kryptomarkt wieder erholt, wird dies wahrscheinlich eine zweite große Investitionswelle in DeFi auslösen, was zu enormen Chancen für jeden führt, der auf das richtige Pferd setzt.
Die Frage ist wie immer, wo genau soll ich investieren? Der DeFi-Sektor besteht aus Hunderten verschiedener Protokolle, aber nicht alle basieren auf soliden Grundlagen. Vorsichtige Anleger sollten daher nur die vertrauenswürdigsten DeFi-Projekte im Jahr 2023 in Betracht ziehen, wenn sie ihre Seelenruhe sicherstellen wollen.
AllianceBlock
AllianceBlock ist viel mehr als nur ein Protokoll, denn es ist der Schöpfer einer umfassenden DeFi-Infrastrukturplattform, die sich nicht nur an diejenigen richtet, die Krypto ausleihen, verleihen und einsetzen möchten, sondern auch an Entwickler anderer DeFi-Projekte. Neben seinen dezentralen Anlageangeboten bietet es vertrauenswürdige KYC/AML- und Identitätsprüfung, konforme Peer-to-Peer- und NFT-Dienste, grenzüberschreitende regulatorische Compliance, eine On-Chain- und Off-Chain-Investitionsdaten-API und vieles mehr.
AllianceBlock wurde im August 2018 von Rachid Ajaja und Matthijs de Vries zu einer Zeit gegründet, als Investitionen in ICOs oder Initial Coin Offerings boomten. Die Gründer waren entschlossen, einen Weg zu finden, um Kryptoinvestitionen transparenter, gleicher und fairer zu machen. Seitdem hat AllianceBlock seinen Anwendungsbereich erweitert und zielt darauf ab, eine Brücke zwischen DeFi und den traditionellen Finanzinstrumenten zu schlagen, die von Banken angeboten werden, wie Kredite, Anleihen, Ersparnisse und Kapitalakkumulation.
Eines der Hauptziele von AllianceBlock ist es, DeFi in den Mainstream zu bringen. Während die DeFi-Industrie für Vorteile wie ihre Kosteneffizienz und ihre Zugänglichkeit bekannt ist, leidet sie auch unter dem Mangel an angemessener Aufsicht und Regulierung. Da traditionelle Finanzinstitute innerhalb eines strengen Regulierungsrahmens arbeiten müssen, waren viele nicht in der Lage, die Möglichkeiten innerhalb von DeFi auszuschöpfen.
Dies ist die Herausforderung, die AllianceBlock angehen möchte, indem es zentralisierten Institutionen und Kleinanlegern ermöglicht wird, auf regulierte Weise mit DeFi zu interagieren. Dadurch soll es den Benutzern erleichtert werden, Kapital von und zu traditionellen Finanzen in DeFi-Protokolle zu transferieren.
Eines der bekanntesten Produkte von AllianceBlock ist das DeFi-Terminal, ein Dienst, der es Entwicklern, Bauherren und Einzelhandelsnutzern einfach macht, über eine integrierte Liquiditäts-Mining- und Staking-Plattform am DeFi-Ökosystem teilzunehmen. Liquid Mining beinhaltet das Verleihen von Krypto-Assets an AllianceBlock DEX als Gegenleistung für regelmäßige Belohnungen in Form eines Prozentsatzes jeder Transaktionsgebühr. Das DeFi-Terminal ermöglicht auch das Abstecken, bei dem Benutzer ihre Vermögenswerte in Smart Contracts sperren können, um Netzwerktransaktionen zu überprüfen und auch Belohnungen zu verdienen.
Neben diesen Möglichkeiten bietet DeFi Terminal auch Tools für Entwickler und Marken, um Kampagnen zu erstellen, die darauf abzielen, Benutzer davon zu überzeugen, Liquidität für ihre eigenen Marken-Token bereitzustellen. Durch die Erstellung einer Kampagne kann eine Marke sicherstellen, dass ihr Token über die erforderliche Liquidität auf dem AllianceBlock DEX oder anderen dezentralen Börsen in unterstützten Netzwerken wie Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon und anderen verfügt.
Zu den weiteren Produkten in der Suite von AllianceBlock gehören eine kettenunabhängige Brücke, ein DEX und eine P2P-Finanzierungsplattform namens Fundrs.
Geist
Es ist schwer, sich einen ikonischeren und wiedererkennbareren Namen im DeFi-Sektor als Aave vorzustellen, und dafür gibt es einen guten Grund. Aave gibt es seit 2018 und hat sich zu einer der angesehensten DeFi-Plattformen entwickelt, die Benutzern eine sichere Umgebung bietet, um Kryptowährungen und reale Vermögenswerte ohne Zwischenhändler zu verleihen und zu leihen.
Aave hat ein einfaches Modell, das es Kreditgebern ermöglicht, Zinsen zu verdienen, während diejenigen, die Kredite aufnehmen, Zinsen für ihre Kredite zahlen. Das Protokoll wurde ursprünglich auf Ethereum aufgebaut und unterstützt alle ERC-20-Token und wurde seitdem erweitert, um andere Blockchains wie Avalanche, Fantom und Harmony zu unterstützen. Es wird von seiner Community über eine dezentrale autonome Organisation regiert, in der AAVE-Token-Inhaber über wichtige Entscheidungen abstimmen.
Aave bietet DeFi-Benutzern eine große Auswahl, mit mehr als 30 Pools für Ethereum-basierte Vermögenswerte und zusätzlichen Märkten in anderen Netzwerken. Darüber hinaus gibt es Kreditpools für reale Vermögenswerte, einschließlich Frachtrechnungen und Immobilien. Aave bietet diese Pools dank seiner Partnerschaft mit Centrifuge an, einem DeFi-Protokoll, das es Unternehmen ermöglicht, bestimmte Arten von Vermögenswerten zu tokenisieren. Diese Token können dann frei gehandelt werden, verhalten sich ähnlich wie Anleihen und erzielen regelmäßige Erträge.
Wie bei allen DeFi-Protokollen besteht beim Verleih von Krypto-Assets auf Aave immer noch ein gewisses Risiko. Kredite müssen überbesichert sein, und das Protokoll verwendet Liquidationen, um Schulden zu verwalten. In Fällen, in denen nicht genügend Liquidität vorhanden ist, um die Kreditgeber zurückzuzahlen, nachdem die Sicherheiten verwertet wurden, werden Mittel aus dem Sicherheitsmodul entnommen. Dies ist ein spezieller Liquiditätspool mit AAVE-Token, die von den Benutzern der Plattform hinterlegt werden. Es zahlt Belohnungen zu höheren Sätzen aus, aber die darin enthaltenen Token laufen Gefahr, liquidiert zu werden, falls das System eine Kapitalspritze benötigt.
Aave gilt weithin als eines der vertrauenswürdigsten DeFi-Ökosysteme, ruht sich aber nicht auf seinen Lorbeeren aus. Anfang dieses Jahres stimmte die Aave DAO für die Annahme eines Vorschlags zur Einführung einer neuen, ertragsgenerierenden Stablecoin namens GHO. GHO wird der native Stablecoin auf Aave. Es ist geplant, dass GHO an den US-Dollar gekoppelt und durch eine Vielzahl digitaler Assets unterstützt wird. Aave hofft, mit GHO die Stablecoin-Kreditaufnahme wettbewerbsfähiger zu machen und gleichzeitig zusätzliche Einnahmen zu generieren, indem 100 % der Zinsen für GHO-Darlehen an seine DAO übertragen werden.
Kugeln
Genauso wichtig wie die DeFi-Protokolle selbst ist die Infrastrukturschicht, auf der sie ausgeführt werden, und genau diese möchte Orbs Network verbessern. Orbs bezeichnet sich selbst als offene, dezentralisierte Blockchain-Infrastrukturschicht, die sich auf die Beschleunigung von DeFi-Anwendungen über mehrere Ketten hinweg konzentriert.
Orbs kann man sich als dezentralisiertes Backend vorstellen, das neue Möglichkeiten für DeFi ermöglicht und in Verbindung mit bestehenden Layer-1-Blockchains wie Ethereum und auch Layer-2-Netzwerken wie Polygon arbeitet. Es schafft eine Art abgestuften Infrastruktur-Stack für DeFi, der es dezentralen Anwendungen ermöglicht, die erweiterten Ausführungsdienste von Orbs zu nutzen. Auf diese Weise ermöglicht es Entwicklern, anspruchsvollere DeFi-Apps zu erstellen.
Ein gutes Beispiel dafür ist das Open DeFi Notification-Protokoll von Orb, das sekundengenaue Updates zu den wichtigsten On-Chain-Ereignissen bereitstellt.
Kürzlich hat Orbs ein neues, dezentralisiertes Time-Weighted Average Price-Protokoll angekündigt, das neue Ordertypen für DEXs und automatisierte Market Maker unterstützen kann. TWAP ist eine Technik, die beim algorithmischen Handel in der traditionellen Finanzbranche weit verbreitet ist, wobei Händler einen zeitgewichteten Durchschnittspreis verwenden, um die Auswirkungen großer Aufträge auf den Markt zu minimieren. So funktioniert es: Orders werden in mehrere kleinere Trades aufgeteilt, von denen jeder in vordefinierten Zeitintervallen über einen bestimmten Zeitraum ausgeführt wird.
Bisher machten die Einschränkungen von EVM Smart Contracts die Implementierung von TWAP in DeFi extrem schwierig. Orbs ändert dies, indem es seine Backend-Infrastruktur nutzt, um sicherzustellen, dass alle TWAP-Aufträge sicher und dezentral zum optimalen Preis mit fairen Gebühren ausgeführt werden. Der Service richtet sich an DEXs und AMMs, die Benutzern eine ausgefeiltere Möglichkeit bieten möchten, mithilfe von algorithmischen Strategien zu handeln, ähnlich wie sie in TradFi verfügbar sind.
Kuchen DeFi
Ihren Kuchen zu haben und ihn zu essen, ist der Traum eines jeden DeFi-Benutzers. Investoren wollen alle Belohnungen, ohne ein Risiko einzugehen, und genau das will Cake DeFi liefern.
Cake DeFi mit Sitz in Singapur hat eine zentrale DeFi-Plattform mit Staking-, Kredit- und Liquidity-Mining-Diensten geschaffen, die es Anlegern ermöglicht, ihre Krypto-Assets zu deponieren und ein passives Einkommen zu erzielen. Sein DeFi-Ökosystem basiert auf dem DeFi-Chain-Blockchain-Netzwerk, einem Fork der ursprünglichen Bitcoin-Blockchain, und wird von seinem nativen DFI-Token angetrieben.
Das neuste Produkt von Cake DeFi ist der treffend benannte EARN, ein einseitiger Liquiditäts-Mining-Service für Anleger, die passive Belohnungen verdienen und sich gleichzeitig vor der traditionellen Volatilität der Kryptomärkte schützen möchten.
Laut dem Mitbegründer und CEO von Cake DeFi, Dr. Julian Hosp, sind die Anleger im letzten Jahr aufgrund des Beginns des Krypto-Winters verständlicherweise viel risikoscheuer geworden. Als solches zielt EARN darauf ab, diesen Anlegern eine Möglichkeit zu bieten, auf transparente Weise eine großzügige Rendite auf ihre Investitionen zu erzielen und gleichzeitig die Risiken auf ein absolutes Minimum zu beschränken.
„EARN wird es Benutzern ermöglichen, unschlagbare Renditen auf Bitcoin zu erzielen, die sie transparent in der Blockchain verfolgen können“, sagte Hosp. „Die Volatilitätsschutzfunktion schützt sie auch vor unbeständigen Verlusten, insbesondere in Zeiten der Marktvolatilität.“
EARN von Cake DeFi verwendet einige clevere Algorithmen, um sicherzustellen, dass seine Benutzer eine wettbewerbsfähige Rendite erzielen, unabhängig von den Marktkräften, die sich ihrer Kontrolle entziehen. Es ist möglich, entweder BTC oder DFI zuzuweisen und alle 24 Stunden Belohnungen für diese Einzahlungen mit einer behaupteten jährlichen prozentualen Rendite von 10 % zu erhalten. Natürlich gibt es DeFi-Protokolle, die höhere APY bieten, aber nur sehr wenige, die die gleichen Arten von Schutz bieten wie EARN. Belohnungen werden in EARN-Token, dem nativen Vermögenswert der Plattform, zugeteilt und automatisch zusammengesetzt, um die Erträge langfristig zu steigern.
Laut Cake DeFi kombiniert der Algorithmus von EARN die hohen Erträge des Liquiditätsabbaus mit der geringen Volatilität der Krypto-Kreditvergabe, um seine Versprechen zu erfüllen.
Bis heute haben sich die Produkte von Cake DeFi als die zuverlässigsten in der DeFi-Branche erwiesen. Der jüngste Transparenzbericht für das 2. Quartal 2022 hob hervor, wie das Unternehmen kürzlich den Meilenstein von einer Million Kunden überschritten hat und bisher mehr als 375 Millionen US-Dollar an Prämien ausgezahlt hat.
Uniswap
Uniswap ist einer der größten und bekanntesten DEXs in der Branche und ein unverzichtbares Werkzeug für die meisten DeFi-Investoren. Uniswap bietet Händlern in erster Linie eine Möglichkeit, Kryptowährungstoken sicher und bequem auszutauschen, und zwar mit niedrigeren Gebühren als bei einer zentralisierten Börse. Benutzer können auch ein passives Einkommen erzielen, indem sie Token in Liquiditätspools hinterlegen.
Uniswap verwendet ein AMM-Modell, das sich auf Smart Contracts stützt, um Preise festzulegen und Trades auszuführen. Aus diesem Grund ist die Plattform vollständig dezentralisiert, ohne dass ein Vermittler beteiligt ist.
Wie Aave ist auch Uniswap in der Lage, den Krypto-Handel durch die Verwendung von Liquiditätspools zu erleichtern, bei denen es sich um Pools von von Benutzern beigesteuerten Geldern handelt, die in Smart Contracts eingeschlossen sind. Diese Mittel werden verwendet, um den Handel von Benutzern zu erleichtern, die verschiedene Kryptowährungspaare kaufen und verkaufen möchten. Bei jeder Transaktion auf Uniswap wird eine kleine Gebühr erhoben, die dann unter den Liquiditätsanbietern des Pools verteilt wird. Auf diese Weise ist es für beide Seiten von Vorteil, da Händler Token mit niedrigeren Gebühren tauschen können und diejenigen, die die Liquidität bereitstellen, dafür Belohnungen erhalten können.
Es gibt gute Gründe, warum sich Uniswap zu einem der beliebtesten DEXs im DeFi-Bereich entwickelt hat. Die überwiegende Mehrheit der DEXs bietet mit ihren klobigen Designs eine schlechte Benutzererfahrung, während Uniswap für seine glatte und einfache Benutzeroberfläche bekannt ist. Die Web- und Mobil-Apps von Uniswap sind äußerst benutzerfreundlich und haben ein hochglanzpoliertes Design, das äußerst professionell aussieht. Es ist einfach, eine Krypto-Wallet anzuschließen und loszulegen, entweder durch den Austausch von Tokens oder die Bereitstellung von Liquidität.
Dank seiner Benutzerfreundlichkeit hat Uniswap ein großes Publikum aufgebaut, das einen zweiten großen Vorteil bietet. Da es mehr Benutzer hat, hat es einen höheren Gesamtwert – also mehr Liquidität – als jede andere DEX. Infolgedessen ist es unwahrscheinlich, dass Händler beim Austausch verschiedener Arten von Token auf Probleme oder Einschränkungen stoßen.
Nicht zuletzt unterstützt Uniswap eine Vielzahl von Krypto-Wallets, darunter MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet und viele andere. Alles in allem ist es extrem einfach zu bedienen und richtet sich an alle, was erklärt, warum Uniswap eine der vertrauenswürdigsten DeFi-Apps in der Branche ist.
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