Tel Aviv, Israel–(GESCHÄFTSDRAHT)–Phoenix Holdings Ltd., eine führende in Israel ansässige Finanz-, Versicherungs- und Investmentgruppe (TASE: PHOE) („The Phoenix“, die „Gruppe“ oder das „Unternehmen“), gab heute ihre Ergebnisse für das zweite Mal bekannt Quartal und erstes Halbjahr 2022.
Höhepunkte
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Die Gruppe meldet ein Gesamtergebnis nach Steuern von 184 Millionen NIS für das zweite Quartal 2022 und 537 Millionen NIS für das erste Halbjahr 2022, was trotz Kapitalmarktrückgängen eine Eigenkapitalrendite von 7,9 % bzw. 11,4 % widerspiegelt
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The Phoenix kündigt gemäß der Dividendenpolitik der Gruppe eine Dividende von 160 Millionen NIS für das erste Halbjahr 2022 an
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Kernaktivitäten außerhalb des Versicherungsgeschäfts (Vermögensverwaltung, Agenturen und Kredit) trugen im ersten Halbjahr 2022 zum Gesamtergebnis nach Steuern von 193 Millionen NIS (ohne Sonderposten) bei
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Die gesamten Prämien und Beiträge beliefen sich im ersten Halbjahr 2022 auf 17,1 Milliarden NIS, was einer Steigerung von 36 % gegenüber dem Vorjahr entspricht
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Die Gruppe veröffentlichte ihren ersten ESG-Bericht im Juni 2022 und wurde von „Maala“ auf das Platin-Rating angehoben.
Das erste Halbjahr 2022 war durch eine hohe Volatilität an den Finanzmärkten in Israel und im Ausland gekennzeichnet, die sich hauptsächlich in sinkenden Marktrenditen und einem Anstieg der Zinssätze widerspiegelte. Die Gruppe verwaltet ihre Investitionen weiterhin aktiv vor dem Hintergrund volatiler Märkte. Das verwaltete Vermögen der Gruppe belief sich zum 30. Juni 2022 auf 361 Milliarden NIS.
Zum 30. Juni 2022 betrug das Eigenkapital 9,7 Milliarden NIS, nach der Ausschüttung einer Dividende von 421 Millionen NIS und dem Rückkauf von Aktien im Wert von etwa 56 Millionen NIS in der ersten Jahreshälfte.
Eyal Ben Simon, Vorsitzender der Phoenix Holdings:
„The Phoenix meldet verbesserte 6-Monats-Ergebnisse im Einklang mit unserem strategischen Plan, der sich darauf konzentriert, eine hohe Eigenkapitalrendite zu erzielen, Innovation und Effizienz voranzutreiben, alle Ebenen der Gruppe aktiv zu verwalten und den Kapitaleinsatz zu optimieren.
Diese Ergebnisse unterstreichen die Vorteile einer Strategie, die auf einer Reihe von Finanzaktivitäten basiert, darunter Versicherungen, Vermögensverwaltung, Vertrieb und Kredite, und einen Wettbewerbsvorteil schaffen, der es uns ermöglicht, das Wachstum in Aktivitäten zu beschleunigen, die selbst in einem volatilen Kapitalmarkt hohe Renditen erzielen.
The Phoenix, als größte diversifizierte Finanzgruppe in Israel, agiert mit klarem Fokus auf kontinuierliche Wertschöpfung. Gemäß unserer halbjährlichen Dividendenpolitik schüttet Phoenix zusätzlich zum Aktienrückkaufprogramm 160 Millionen NIS aus.
Mit Blick auf den Rest des Jahres arbeitet das Unternehmen daran, das Wachstum zu beschleunigen, wobei der Schwerpunkt auf Erträgen, einer kontinuierlichen Verbesserung der Effizienz und einem dynamischen Anlagemanagement im Einklang mit dem Marktumfeld liegt. Daher bin ich ermutigt von den Investitionen, die wir in den Bereichen organisatorische und technologische Infrastruktur, Innovation und die Entwicklung digitaler Produkte tätigen, die bereits Anerkennung und hohe Zufriedenheit von unseren Kunden erhalten.
Wir sind bestrebt, die Leistung weiter zu verbessern und unseren Kunden erstklassige Finanzlösungen anzubieten sowie die strategischen Ziele zu erreichen, die wir uns mittelfristig gesetzt haben, auch angesichts sich ändernder Makrobedingungen. Phoenix ist besser denn je darauf vorbereitet, seinen Wettbewerbs- und Geschäftsvorteil zu nutzen, um kontinuierliches Wachstum und Rentabilität voranzutreiben und Geschäftsmöglichkeiten zu nutzen.”
Das Folgende sind Highlights aus dem Jahresabschluss
Gesamtergebnis für Aktionäre:
Das Gesamtergebnis für die Aktionäre im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 beläuft sich auf 184 Millionen NIS bzw. 537 Millionen NIS, mit einer Eigenkapitalrendite für die Aktionäre von 7,9 % bzw. 11,4 %. Dem stehen insgesamt 797 Millionen NIS und 1.153 Millionen NIS in den entsprechenden Zeiträumen im Jahr 2021 gegenüber. Der Rückgang des Gewinns im Vergleich zum Vorjahr ist hauptsächlich auf die Auswirkungen des Rückgangs an den Kapitalmärkten zurückzuführen, der durch den Effekt von Erhöhungen ausgeglichen wurde in Zinssätze auf Versicherungsverbindlichkeiten und Sondereffekte.
Eigenkapital und Solvenzquote:
Das den Aktionären des Unternehmens zurechenbare Eigenkapital belief sich zum 30. Juni 2022 auf etwa 9,7 Milliarden NIS.
Phoenix Insurance veröffentlichte eine Solvency-II-Quote zum 31. Dezember 2021 von 190 % mit Übergangsmaßnahmen. Das Verhältnis beinhaltet Ereignisse nach dem Berichtszeitraum und bis zum Veröffentlichungsdatum; einschließlich Dividenden von Phoenix Insurance an das Unternehmen, die Ausgabe eines Tier-2-Kapitalinstruments und die Übertragung eines Immobilienvermögens („Phoeniclass“) (49 %) innerhalb der Phoenix-Gruppe. Das mittelfristige Solvabilitätsziel für Phoenix Insurance liegt im Bereich von 150-170 %.
Die Mindestsolvabilitätsschwelle (ohne Übergangsmaßnahmen) für zukünftige Dividendenausschüttungen wurde von 108 % auf 111 % aktualisiert.
Die Auswirkungen des Rückgangs an den Kapitalmärkten und des Zinsanstiegs:
Die Gruppe meldet einen negativen Vorsteuereffekt in der ersten Hälfte des Jahres 2022 von 451 Millionen NIS, der sich aus der Lücke zwischen den Rückgängen an den Kapitalmärkten und dem Anstieg der Zinssätze ergibt. Im Juli und August gab es eine negative finanzielle Marge von 85 Millionen NIS.
Der Effekt der Zinserhöhung war eine positive Gesamtsumme von 1,12 Milliarden NIS. Die negative Rendite der Nostro-Anlagen betrug (0,4%). Basierend auf dieser Rendite wurden eine jährliche reale Rendite von 3 % und variable Verwaltungsgebühren, die unter Verwendung derselben jährlichen realen Rendite berechnet wurden, auf den versicherungstechnischen Gewinn übertragen (abgezogen), was zu einer negativen Gesamtauswirkung der Kapitalmärkte von 451 Millionen NIS führte.
Prämien und Beiträge:
Die Prämien und Beitragsgebühren beliefen sich im ersten Halbjahr 2022 auf insgesamt 17,1 Milliarden NIS, verglichen mit 12,6 Milliarden NIS im entsprechenden Zeitraum des Vorjahres.
Investitionen in Innovationen:
The Phoenix investiert konsequent in Innovation und Digitalisierung, um sich auf die Kundenbedürfnisse zu konzentrieren und einen hohen Servicestandard aufrechtzuerhalten. Die Gruppe investiert ungefähr 1 Milliarde NIS in fortschrittliche Technologie und Datenkapazitäten, die Analyse- und Messwerkzeuge bereitstellen, um die betriebliche Effizienz sicherzustellen und die kontinuierliche Verbesserung der Leistung zu unterstützen.
Finanzielle Stärke:
Das Kreditrating des Unternehmens ist AA-, während das Kreditrating von Phoenix Insurance AA+ ist. Die Gruppe verfügt über finanzielle Flexibilität und ein hohes Liquiditätsprofil.
Im Folgenden sind die wichtigsten Finanzergebnisse der Tätigkeitssegmente des Konzerns aufgeführt:
(Weitere Einzelheiten zu Änderungen der Finanzergebnisse finden Sie im Jahresabschluss und in der Investorenpräsentation.)
P&C
Der Gesamtverlust vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf (92) Millionen NIS bzw. (234) Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 232 Millionen NIS und 410 Millionen NIS NIS in den entsprechenden Perioden des Vorjahres. Der Rückgang der Rentabilität ist hauptsächlich auf den Rückgang der Kapitalerträge und den Kostenanstieg sowie eine Zunahme der Prävalenz von Schadensfällen in der Immobilienfahrzeugbranche zurückzuführen. In der Automobil- und Sachbranche arbeitet Phoenix konsequent an der Verbesserung der Underwriting-Ergebnisse und nimmt notwendige Anpassungen vor, einschließlich der vollständigen Implementierung eines fortschrittlichen Datenmodells. Im zweiten Quartal 2022 verzeichnete Phoenix einen versicherungstechnischen Gewinn von 73 Millionen NIS im allgemeinen Versicherungssektor.
Lebensversicherung & Sparen
Der Gesamtgewinn vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 314 Millionen NIS bzw. 478 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 386 Millionen NIS und 662 Millionen NIS in den entsprechenden Zeiträumen vergangenes Jahr. Die Ergebnisse wurden hauptsächlich durch den Rückgang der Anlageerträge und die Nichterhebung variabler Verwaltungsgebühren beeinflusst, die teilweise durch den Anstieg der risikofreien Zinskurve, der zu einem Rückgang der Versicherungsrückstellungen führte, und durch Sonderposten ausgeglichen wurden .
Zu den außerordentlichen Posten im zweiten Quartal 2022 gehören hauptsächlich: (a) der Effekt aus dem Abschluss einer Studie über das Renteneintrittsalter und die Inanspruchnahme von Leistungen, woraufhin ein Gewinn von etwa 462 Millionen NIS vor Steuern verzeichnet wurde; (b) eine erneute Anwendung und Umsetzung eines Rundschreibens bezüglich der Überarbeitung der Sterblichkeitsannahmen, das zu einem Vorsteuerverlust von 364 Millionen NIS führte.
Ab dem 30. Juni 2022 wird der Effekt des Rückgangs des Vermögensportfolios der Mitglieder dazu führen, dass künftig keine variablen Verwaltungsgebühren in Höhe von etwa 507 Millionen NIS vor Steuern erhoben werden (zum Datum der Veröffentlichung des Berichts in Höhe von etwa 421 Millionen NIS vor Steuern).
Vorsorge- und Pensionskassen
Der Gesamtgewinn vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 38 Millionen NIS bzw. 59 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 15 Millionen NIS und 29 Millionen NIS in den entsprechenden Zeiträumen vergangenes Jahr. Im zweiten Quartal 2022 wurde infolge des Verkaufs des IRA-Portfolios, das Halman Aldubi gehörte, ein einmaliger Gewinn von 14 Millionen NIS verbucht.
Krankenversicherung
Der Gesamtgewinn vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 188 Millionen NIS bzw. 843 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtverlust vor Steuern von (4) Millionen NIS und einem Vorsteuerverlust Gewinn von 19 Millionen NIS in den entsprechenden Perioden des letzten Jahres. Der Anstieg des Gewinns ist hauptsächlich auf die Erhöhung des risikolosen Zinssatzes zurückzuführen, führte zu einer Verringerung der Rücklagen und Sonderposten (hauptsächlich aufgrund der Übertragung der Rechte der Gesellschaft an einem Immobilienvermögen („Phoeniclass“) auf Phoenix Insurance im ersten Quartal), kompensiert durch einen Rückgang der Beteiligungserträge.
Anlagedienstleistungen (einschließlich Excellence)
Der Gesamtgewinn vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 124 Millionen NIS bzw. 147 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 31 Millionen NIS und 64 Millionen NIS in den entsprechenden Zeiträumen vergangenes Jahr. Der Anstieg ist hauptsächlich auf einen Anstieg des Betriebsgewinns und einen einmaligen Effekt von 86 Millionen NIS aus der Gewinnerfassung infolge der Erhöhung der Kontrolle über Phoenix Capital zurückzuführen.
Agenturen
Der Gesamtgewinn vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 95 Millionen NIS bzw. 167 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 59 Millionen NIS und 111 Millionen NIS im entsprechenden Zeitraum vergangenes Jahr.
Der Anstieg des Gewinns ist auf einen Anstieg des Gewinns aus organischem Wachstum und der Erfassung eines einmaligen Gewinns von 22 Millionen NIS infolge einer Erhöhung der Kontrolle über eine von einer Tochtergesellschaft des Unternehmens gehaltene Agentur zurückzuführen.
Kredit (einschließlich Gama)
Der Gesamtgewinn vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 12 Millionen NIS bzw. 25 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 235 Millionen NIS und 236 Millionen NIS in den entsprechenden Zeiträumen vergangenes Jahr. In den entsprechenden Perioden des letzten Jahres wurde ein Gewinn von rund 220 Millionen NIS verzeichnet, der aus einem einmaligen Kapitalgewinn resultierte, der auf eine Erhöhung der Kontrolle über Gama zurückzuführen war.
Andere Aktienrenditen
Der Gesamtverlust vor Steuern im zweiten Quartal 2022 und im ersten Halbjahr 2022 belief sich auf 478 Millionen NIS bzw. 756 Millionen NIS, verglichen mit einem Gesamtgewinn vor Steuern von 155 Millionen NIS und 119 Millionen NIS im entsprechenden Zeitraum letztes Jahr. Der Gewinnrückgang wird hauptsächlich auf die Vorbereitung von Investitionen als Folge von Rückgängen auf den Finanzmärkten in Israel und im Ausland zurückgeführt.
Informationen zur Telefonkonferenz
Phoenix Holdings wird am Donnerstag, den 25. August 2022 um 13:00 Uhr Ortszeit auf Hebräisch und um 17:00 Uhr Ortszeit / 15:00 Uhr UK / 10:00 Uhr ET auf Englisch eine Telefonkonferenz abhalten und hat Einwahldetails und die Präsentation über die Börse von Tel Aviv veröffentlicht Webseite.
Über Phoenix Holdings
Phoenix Holdings ist eine führende diversifizierte Finanz-, Versicherungs- und Investmentgruppe mit Sitz in Israel, die an der Börse von Tel Aviv gehandelt wird (TASE: PHOE). Die Aktivitäten der Gruppe umfassen Mehrspartenversicherungen, Anlage- und Vermögensverwaltung, Kredit- und Finanzproduktvertrieb und haben über den gesamten Zyklus hinweg ein starkes Wachstum und eine starke Leistung gezeigt. The Phoenix bedient einen erheblichen Teil der israelischen Haushalte mit einer breiten Palette von Aktivitäten und Lösungen für Unternehmen und Kundensegmente. Mit einem Vermögen von über 100 Milliarden US-Dollar greift Phoenix über ein robustes Anlageportfolio auf die dynamische und innovative Wirtschaftstätigkeit Israels zu und schafft Werte für Kunden und Aktionäre.
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